积极推动财务“去手工”，中国平安探索财务智能化

5月16日，美国《福布斯》杂志发布了2019年“全球上市公司2000强”排行榜（Forbes Global 2000）。得益于营业收入、利润、资产规模、市值等各项指标的稳健增长，中国平安跻身全球第7位，较去年提升3位，蝉联全球多元保险企业第一位；在全球金融企业排名中，中国平安名列第6位；在中国入围企业中，中国平安排名第4位。

中国平安保险（集团）股份有限公司（简称“中国平安”）于1988年诞生于深圳蛇口，致力于成为国际领先的个人金融生活服务提供商，坚持“科技引领金融，金融服务生活”的理念，聚焦“大金融资产”和“大医疗健康”两大产业，围绕保险、银行、资产管理、互联网金融四大板块，为客户创造“专业，让生活更简单”的品牌体验，获得持续的利润增长，向股东提供长期稳定的价值回报。

2018年，中国平安营业收入破万亿，净利润超千亿，纳税超千亿，截至2018年12月31日，集团总资产达7.14万亿元，个人金融客户数达1.84亿，互联网用户约5.38亿，集团员工约180万人。

2004年平安在上海张江的后援中心开建，2008年中国平安数据科技（深圳）有限公司（简称“平安数科”）正式挂牌。在不到10年的时间里，目前平安数科已经成为国内金融业建立较早、规模较大、业务较全的共享服务中心，为中国平安及旗下各专业公司提供后台运营服务。

目前，平安数科已经成为国内金融业规模较大、业务较全的共享服务中心，为中国平安及旗下各专业公司提供后台运营服务。其财务共享服务中心以七大产品线——费用、总账、资金、税金、年金、估值、职场为依据进行结构框架的划分。每个产品线都有专门小组负责。在平安数科的架构下，财务作业中心专职承担财务共享服务平台的运营。

在共享服务的模式下，各家专业公司客户把想要集中的财务业务交给数科财务作业中心，由后者进行拆分，交给平台上的服务线，由他们按照客户要求完成财务处理或提供财务服务。这种模式的核心是在先进网络系统支持下的标准化、集约化——通过标准化把复杂的工作变得简单、规范、单一；通过集约化把琐碎的工作合并，降低成本。财务作业中心最初只负责费用审核和报销，之后将服务的范围延伸到资金收支及核算、总账核算、投资交割、税金远程申报等业务。

2017年6月，中国平安发布了“iSee智能风控平台”，积极推动财务的“去手工”。该平台中智能审核模块通过规则引擎的植入，大幅提升了报销单据作业的效率。具体来说，规则引擎由具有丰富经验的审核人员将一套较复杂的审核规则拆解成多个相对独立、简单的规则组，最终实现单据基于规则的批量自动化作业。

在此技术的支持下，目前，平安财务已通过该引擎实现了全集团相当比例单据的自动审核，为平安集团财务向智能化的转型迈出了关键一步。但面对更为复杂或不规范的业务场景，人工审核仍然难免，这成为财务智能化之路进一步突破的方向和挑战。

事实上，平安在财务智能化的探索上并不止于此。时至今日，人工智能已真正进入到了“有用”的时代，AI在多个相关领域已表现出可以被认可的性能和效率。机器学习是人工智能的核心技术，能够从海量数据中自动分析获得规律，并利用规律对未知数据进行预测，这让财务运营领域实现深度自动化作业有了新的思路。

“近三年近700万笔财务单据的海量数据”使得平安研发基于深度学习的智能共享模式赢得先机，实现对海量历史数据的学习训练，挖掘财务单据中与经济事项相关的结构化及非结构化数据，自动提取不合规单据的变量特征，并建立与最终审核结果标签的关联。最新的数据验证显示，该引擎针对试运行27万笔报销单的审核正确率已经达到95%以上。

在此试运行数据的支撑下，中国平安正式将AI财务智能共享核心引擎上线投产，基于机器学习建立的智能引擎开始在共享中心的审核作业中对具有风险的单据进行主动提示，后续，平安集团将逐步实现机器审核对人工的进一步替代。

基于机器学习的AI财务智能共享模式的推出，在RPA和规则审核的基础上进一步提升了财务流程的智能化水平，实现了深度的财务“去手工”和“加标签”。正式上线后，AI财务智能共享核心引擎能够实现持续的自我迭代，持续提升财务智能作业的可靠性。

未来，中国平安财务智能化将会走向“智能化”“开放化”和“平台化”的道路，并逐步构建基于财务智能为核心的社会化生态体系，最终实现真正意义上的“智能财务”以及智能时代的财务跃迁。