慧管家货币：信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)(2019

信达澳银慧管家货币市场基金
     招募说明书(更新)




基金管理人:信达澳银基金管理有限公司
基金托管人:中国建设银行股份有限公司
           二〇一九年十月
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                                 重要提示


     信达澳银慧管家货币市场基金(以下简称“本基金”)于 2014 年 5 月 29 日经
中国证监会证监许可【2014】538 号文注册。根据相关法律法规,本基金基金合同
已于 2014 年 6 月 26 日生效,基金管理人于该日起正式开始对基金财产进行运作管
理。
     基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和
收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
     本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投
资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受
能力,理性判断市场,对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决
策,获得基金投资收益,亦承担基金投资中出现的各类风险,包括利率风险,信
用风险,流动性风险,在投资风险,通货膨胀风险,操作或技术风险,合规性风
险和其他风险等。
     本基金为货币市场基金,属于证券投资基金中的较低风险收益品种。投资者购
买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,基金管理人不保
证基金一定盈利,也不保证最低收益。
     投资有风险,投资者申购基金份额时应认真阅读本招募说明书及基金合同。
     基金的过往业绩并不预示其未来表现。
     基金管理人管理的其他基金业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。
     基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决
策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。
     基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产,但不对投资者保证基金一定盈利,也不向投资者保证最低收益。
     本基金本次更新招募说明书对基金管理人部分相关信息进行更新,基金管理
人部分相关信息更新截止日为 2019 年 9 月 28 日,除非另有说明,本招募说明书其
余所载内容截止日为 2019 年 6 月 25 日,所载财务数据和净值表现截至 2019 年 3
月 31 日(财务数据未经审计)。
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                                                                         目          录

一、绪言 ........................................................................................................................................................ 1

二、释义 ........................................................................................................................................................ 1

三、基金管理人 ............................................................................................................................................ 6

四、基金托管人 .......................................................................................................................................... 22

五、相关服务机构 ...................................................................................................................................... 26

六、基金的份额类别 .................................................................................................................................. 39

七、基金的募集 .......................................................................................................................................... 40

八、基金备案与基金合同的生效 .............................................................................................................. 40

九、基金份额的申购与赎回 ...................................................................................................................... 41

十、       基金的投资 ..................................................................................................................................... 50

十一、基金的业绩 ...................................................................................................................................... 61

十二、基金的财产 ...................................................................................................................................... 66

十三、基金资产的估值 .............................................................................................................................. 67

十四、基金收益与分配 .............................................................................................................................. 72

十五、基金的费用与税收 .......................................................................................................................... 73

十六、基金的会计与审计 .......................................................................................................................... 76

十七、基金的信息披露 .............................................................................................................................. 77

十八、风险揭示 .......................................................................................................................................... 82

十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .................................................................................. 84

二十、基金合同的内容摘要 ...................................................................................................................... 86

二十一、基金托管协议的内容摘要 ........................................................................................................ 118

二十二、对基金份额持有人的服务 ........................................................................................................ 134

二十三、其他应披露事项 ........................................................................................................................ 135

二十四、招募说明书的存放及查阅方式 ................................................................................................ 135

二十五、备查文件 .................................................................................................................................... 137
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     一、绪言

      本招募说明书根据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金
法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证
券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金信息
披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《货币市场基金监督管理办
法》、《关于实施有关问题的规定》、《公开募集
开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》”)
及其他有关规定以及《信达澳银慧管家货币市场基金基金合同》编写。
      本招募说明书阐述了信达澳银慧管家货币市场基金的投资目标、策略、风
险、费率和基金交易等与投资者投资决策有关的必要事项,投资者在作出投资决
策前应仔细阅读本招募说明书。
      本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏,并对其真实性、准确性和完整性承担法律责任。
      本基金根据本招募说明书所载资料申请募集。本招募说明书由信达澳银基金
管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或者授权委托任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作出任何解释或者说明。
      本基金招募说明书依据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金
合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。投资者取得依基金合同所发
行的基金份额,即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人,其持有基金
份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、《运作办
法》、《信息披露办法》、《销售办法》、《流动性风险规定》、基金合同及其他
有关规定享有权利、承担义务;基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义
务,应详细查阅《信达澳银慧管家货币市场基金基金合同》。

     二、释义

     在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
     1、基金或本基金:指信达澳银慧管家货币市场基金
     2、基金管理人:指信达澳银基金管理有限公司
     3、基金托管人:指中国建设银行股份有限公司
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     4、基金合同或本基金合同:指《信达澳银慧管家货币市场基金基金合同》及
对基金合同的任何有效修订和补充
     5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《信达澳银慧管家
货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
     6、招募说明书:指《信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书》及其定期的
更新
     7、基金份额发售公告:指《信达澳银慧管家货币市场基金基金份额发售公告》
     8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
     9、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第
五次会议通过,自 2004 年 6 月 1 日起实施,并经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国
人民代表大会常务委员会第三十次会议修订,自 2013 年 6 月 1 日起实施,并经 2015
年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表
大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中
华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
     10、《销售办法》:指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的
《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
     11、《信息披露办法》:指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实
施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
     12、《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的
《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
     13、《流动性风险规定》:指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1
日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不
时做出的修订
     14、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
     15、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
     16、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务
的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
     17、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人


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     18、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合
法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体
或其他组织
     19、投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规
或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
     20、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
     21、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,
办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务。
     22、销售机构:指信达澳银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证
监会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
代理协议,代为办理基金销售业务的机构
     23、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投
资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、
代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
     24、登记机构:指办理登记业务的机构。本基金的登记机构为信达澳银基金管
理有限公司
     25、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管
理的基金份额余额及其变动情况的账户
     26、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构
买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户
     27、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日
期
     28、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产
清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
     29、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不
得超过 3 个月
     30、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
     31、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日


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     32、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开
放日
     33、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)
     34、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
     35、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
     36、《业务规则》:指《信达澳银基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是
规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人
和投资人共同遵守
     37、认购:指在基金募集期内,投资人申请购买基金份额的行为
     38、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
购买基金份额的行为
     39、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将
基金份额兑换为现金的行为
     40、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规
定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理
人管理的其他基金基金份额的行为
     41、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持
基金份额销售机构的操作
     42、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购
日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内
自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
     43、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上
基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份
额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
     44、元:指人民币元
     45、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行
存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
     46、摊余成本法:指计价对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并考
虑其买入时的溢价和折价,在剩余存续期内按实际利率法摊销,每日计提损益


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     47、每万份基金已实现收益:指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实
现收益
     48、7 日年化收益率:指以最近 7 日(含节假日)收益所折算的年资产收益率
     49、销售服务费:指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用,该笔
费用从基金财产中扣除,属于基金的营运费用
     50、基金份额分类:本基金分设三类基金份额:A 类基金份额、C 类基金份额
和 E 类基金份额。三类基金份额分设不同的基金代码,收取不同的销售服务费和管
理费,并分别公布每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率,不同的销售机构可以
同时销售三类基金份额,也可以只销售其中一类或者两类基金份额,每类基金份额
的销售渠道由基金管理人按照有关规定公告
     51、A 类基金份额【基金代码:000681】:指按照 0.25%年费率计提销售服务费
的基金份额类别
     52、C 类基金份额【基金代码:000682】:指按照 0.01%年费率计提销售服务费
的基金份额类别
     53、E 类基金份额【基金代码:000683】:指按照 0.55%年费率计提销售服务费
的基金份额类别
     54、升级:指当投资人在单个基金账户保留的 A 类基金份额达到 C 类基金份额
的最低份额要求时,基金的注册登记机构自动将投资人在该基金账户保留的 A 类基
金份额全部升级为 C 类基金份额
     55、降级:指当投资人在单个基金账户保留的 C 类基金份额不能满足该类基金
份额的最低份额要求时,基金的注册登记机构自动将投资人在该基金账户保留的 C
类基金份额全部降级为 A 类基金份额
     56、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申
购款及其他资产的价值总和
     57、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
     58、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数。本基金
份额净值为确定价 1.00 元
     59、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值
和每万份基金已实现收益、七日年化收益率的过程


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     60、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以
合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银
行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、资产支持证券、因发行人
债务违约无法进行转让或交易的债券等
     61、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及
其他媒介
     62、不可抗力:指基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在基金合
同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的,使基金合同当事人无法全部或部
分履行基金合同的任何事件,包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚
乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规变化、突发停电或
其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易。


     三、基金管理人


    (一) 基金管理人概况
     名     称:信达澳银基金管理有限公司
     住     所:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331 号阿里巴巴大厦
N1 座第 8 层和第 9 层
     办公地址:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331 号阿里巴巴大厦
T1 座第 8 层和第 9 层
     邮政编码:518054
     成立日期:2006 年 6 月 5 日
     批准设立机关:中国证券监督管理委员会
     批准设立文号:中国证监会证监基金字【2006】071 号
     法定代表人:于建伟
     电话:0755-83172666
     传真:0755-83199091
     联系人:郑妍
     经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
     组织形式:有限责任公司

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     注册资本:壹亿元
     股本结构:信达证券股份有限公司出资 5400 万元,占公司总股本的 54%;康
联首域集团有限公司(Colonial First State Group Limited)出资 4600 万元,占公
司总股本的 46%
     存续期间:持续经营
    (二) 证券投资基金管理情况
                                                  截至日期:2019 年 9 月 28 日
     1、股票型证券投资基金
        (1) 信达澳银转型创新股票型证券投资基金

        (2) 信达澳银新能源产业股票型证券投资基金

        (3) 信达澳银中证沪港深高股息精选指数型证券投资基金

        (4) 信达澳银先进智造股票型证券投资基金

     2、混合型证券投资基金

       (1) 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金
       (2) 信达澳银领先增长混合型证券投资基金
       (3) 信达澳银中小盘混合型证券投资基金
       (4) 信达澳银红利回报混合型证券投资基金
       (5) 信达澳银产业升级混合型证券投资基金
       (6) 信达澳银消费优选混合型证券投资基金
       (7) 信达澳银新目标灵活配置混合型证券投资基金
       (8) 信达澳银新财富灵活配置混合型证券投资基金
       (9) 信达澳银健康中国灵活配置混合型证券投资基金
       (10)信达澳银新征程定期开放灵活配置混合型证券投资基金
       (11)信达澳银新起点定期开放灵活配置混合型证券投资基金
       (12)信达澳银核心科技混合型证券投资基金
     3、债券型证券投资基金
       (1) 信达澳银稳定价值债券型证券投资基金
       (2) 信达澳银鑫安债券型证券投资基金(LOF)


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       (3) 信达澳银信用债债券型证券投资基金
       (4) 信达澳银纯债债券型证券投资基金
       (5) 信达澳银安益纯债债券型证券投资基金
       (6) 信达澳银安和纯债债券型证券投资基金
4、货币市场基金
       (1) 信达澳银慧管家货币市场基金
       (2)信达澳银慧理财货币市场基金


    (三) 主要人员情况
    1、董事、监事、高级管理人员
     董事:
     于帆先生,董事长,毕业于厦门大学法律系。1987 年 7 月至 1988 年 10 月任
化工部管理干部学院经济系法学教师,1988 年 10 月至 1999 年 6 月任中国信达信托
投资公司部门副总经理、部门总经理,1999 年 6 月至 2000 年 9 月任中国信达资产
管理公司债权管理部高级经理,2000 年 9 月至 2007 年 9 月任宏源证券股份有限公
司董事会秘书、副总经理,2007 年 9 月至 2011 年 10 月任信达证券股份有限公司党
委委员、董事会秘书、副总经理、常务副总经理,2011 年 10 月至 2013 年 8 月任中
国信达资产管理公司投融资业务部总经理,2013 年 8 月至今任信达证券股份有限公
司董事、总经理。2014 年 9 月 16 日起兼任信达澳银基金管理有限公司董事长。
     施普敦(Michael Stapleton)先生,副董事长,澳大利亚墨尔本 Monash 大学经
济学学士。1996 年至 1998 年担任 JP 摩根投资管理有限公司(澳大利亚)机构客户
经理,1998 年加入康联首域投资有限公司机构业务开发部门,负责澳大利亚机构客
户销售和关系管理,2002 年加入首域投资国际(伦敦),历任机构销售总监、机构
业务开发主管,2009 年 6 月起担任首域投资有限公司(香港)亚洲及日本区域董事
总经理。
     于建伟先生,董事,中央财政金融学院金融专业学士,东北财经大学 EMBA。
30 年证券从业经历,具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1989
年至 1996 年在中国建设银行信托投资公司工作,历任证券部副总经理、深圳证券
业务部总经理、资产中介部负责人;1996 年至 2000 年任中国科技国际信托投资有


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限公司天津赤峰道证券营业部总经理;2000 年至 2004 年任宏源证券有限公司北京
北洼路营业部总经理;2004 年至 2008 年任宏源证券有限公司营销经纪总部总经理;
2008 年至 2013 年 5 月任世纪证券有限公司副总裁;2013 年 7 月加入信达澳银基金
管理有限公司,2013 年 8 月 9 日起任信达澳银基金管理有限公司总经理兼任信达新
兴财富资产管理有限公司执行董事。
     潘广建先生,英国伯明翰大学工商管理硕士,加拿大注册会计师。曾任职于德
勤会计师事务所稽核部、香港期货交易所监察部。1997 年起历任山一证券分析员、
香港证券及期货事务监察委员会助理经理、香港强制性公积金计划管理局经理、景
顺亚洲业务发展经理、景顺长城基金管理公司财务总监、AXA 国卫市场部助理总
经理、银联信托有限公司市场及产品部主管。潘广建先生于 2007 年 5 月起任首域
投资(香港)有限公司中国业务开发董事並于同年兼任信达澳银基金管理公司监事
至 2016 年 5 月 13 日,自 2016 年 5 月 14 日起,潘广建先生兼任信达澳银基金管理公
司董事。
     刘治海先生,独立董事,全国律师协会公司法专业委员会委员,北京市人大立
法咨询专家,中国政法大学法学硕士,历任江苏省盐城市政法干校教师,首都经贸
大学经济系讲师,自 1993 年 2 月起担任北京金诚同达律师事务所高级合伙人。2015
年 5 月 8 日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。
     张宏先生,独立董事,北京大学光华管理学院工商管理硕士,高级经济师。历
任中国建设银行总行信托投资公司证券部副总经理、国际业务部副总经理,北京国
利能源投资有限公司副总经理,华澳国际信托有限公司总裁、董事长、监事长。2019
年 4 月 9 日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。
     刘颂兴先生,独立董事,香港中文大学工商管理硕士。历任 W.I.Carr(远东)
有限公司投资分析师,霸菱国际资产管理有限公司投资分析师、投资经理,纽约摩
根担保信托公司 Intl 投资管理副经理,景顺亚洲有限公司投资董事,汇丰资产管理
(香港)有限公司(2005 年 5 月起改组为汇丰卓誉投资管理公司)股票董事,中银
保诚资产管理有限公司投资董事,新鸿基地产有限公司企业策划总经理,中国平安
资产管理(香港)有限公司高级副总裁兼股票投资董事,中国国际金融(香港)有
限公司资产管理部执行董事,Seekers Advisors(香港)有限公司执行董事兼投资总
监。2012 年 6 月 19 日起担任广发资产管理(香港)有限公司董事总经理。


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     执行监事:
     郑妍女士,中国农业大学管理学硕士,现任监察稽核部总监。2007 年 5 月加
入信达澳银基金管理有限公司,历任客户服务部副总经理、监察稽核部副总经理、
监察稽核总监助理。自 2015 年 1 月起兼任信达澳银基金管理有限公司职工监事。
     高级管理人员:
     于建伟先生,总经理,中央财政金融学院金融专业学士,东北财经大学 EMBA。
30 年证券从业经验,具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1989
年至 1996 年在中国建设银行信托投资公司工作,历任证券部副总经理、深圳证券
业务部总经理、资产中介部负责人;1996 年至 2000 年任中国科技国际信托投资有
限公司天津赤峰道证券营业部总经理;2000 年至 2004 年任宏源证券有限公司北京
北洼路营业部总经理;2004 年至 2008 年任宏源证券有限公司营销经纪总部总经理;
2008 年至 2013 年 5 月任世纪证券有限公司副总裁;2013 年 7 月加入信达澳银基金
管理有限公司,2013 年 8 月 9 日起任信达澳银基金管理有限公司总经理兼任信达新
兴财富资产管理有限公司执行董事。
     黄晖女士,副总经理兼董事会秘书,中南财经大学经济学学士,加拿大
Concordia University 经济学硕士。22 年证券、基金从业经验,具有证券与基金从业
资格、基金业高管人员任职资格。1999 年起历任大成基金管理有限公司研究部分析
师、市场部副总监、规划发展部副总监、机构理财部总监等职务,其间借调到中国
证监会基金部工作,参与养老基金重组、首批开放式基金评审等工作。2000-2001
年参与英国政府“中国金融人才培训计划”(FIST 项目),任职于东方汇理证券公司
(伦敦)。2005 年 8 月加入信达澳银基金管理有限公司,任督察长兼董事会秘书。
2019 年 4 月 30 日任信达澳银基金管理有限公司副总经理。
     于鹏先生,副总经理,中国人民大学经济学学士。25 年证券、基金从业经验,
具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。历任中国建设银行总行信托
投资公司证券总部驻武汉证券交易中心交易员、计划财务部会计、深圳证券营业部
计划财务部副经理、经理;中国信达信托投资公司北京证券营业部总经理助理兼计
财部经理;宏源证券股份有限公司北京营业部副总经理、机构管理总部业务监控部
经理兼清算中心经理、资金财务总部副总经理、资金管理总部总经理兼客户资金存
管中心总经理等职务。2005 年 10 月加入信达澳银基金管理有限公司,历任财务总


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监、总经理助理兼财务总监、副总经理。
     段皓静女士,督察长,西南财经大学经济学硕士。19 年证券、基金行业监管
经验,具有 CPA 注册会计师资格、基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1996
年加入深圳发展银行总行工作;2000 年 10 月加入中国证券监督管理委员会深圳监
管局,历任副主任科员、主任科员、副处级调研员、副处长、处长。2019 年 4 月
30 日任信达澳银基金管理有限公司督察长。
     王咏辉先生,副总经理,英国牛津大学工程专业本科和牛津大学计算机专业硕
士,21 年证券、基金从业经验。 曾任伦敦摩根大通(JPMorgan)投资基金管理公
司分析员、高级分析师,汇丰投资基金管理公司(HSBC)高级分析师,伦敦巴克
莱国际投资基金管理公司基金经理、部门负责人,巴克莱资本公司(Barclays Capital)
部门负责人,泰达宏利基金管理公司(Manulife Teda)国际投资部负责人、量化投
资与金融工程部负责人、基金经理,鹏华基金管理有限公司量化及衍生品投资部总
经理、资产配置与基金投资部总监、基金经理兼投资决策委员会委员等职务。王咏
辉先生具备基金从业资格,英国基金经理从业资格(IMC),英国 IET 颁发的特许
工程师(CEng)认证资格。2017 年 10 月加入信达澳银基金管理有限公司,任总经
理助理、基金经理,分管权益投资总部、智能量化与资产配置总部。2019 年 8 月
16 日任信达澳银基金管理有限公司副总经理。
     阳先伟先生,副总经理,西南财经大学金融学本科和西南财经大学金融学硕士,
17 年证券、基金从业经验,具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。
2002 年 7 月至 2003 年 5 月任民生证券有限公司业务经理、债券研究员;2003 年 5
月至 2004 年 6 月任国海证券有限公司固定收益部高级经理;2004 年 6 月至 2016 年
10 月任鹏华基金管理有限公司研究员、基金经理、公司投资决策委员会成员、固定
收益部总经理;2016 年 10 月至 2018 年 8 月任东吴证券股份有限公司董事总经理,
资管八部总经理;2018 年 8 月加入信达澳银基金管理有限公司,任总经理助理,分
管固定收益总部。2019 年 5 月 17 日任信达澳银基金管理有限公司副总经理。
     徐伟文先生,首席信息官,湖南大学工业自动化专业学士,23 年证券、基金从
业经验,具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1990 年 7 月至 1993
年 7 月任长沙二机床厂数控机床控制系统技术员;1993 年 7 月至 1995 年 8 月任《证
券时报》社证券信息数据库工程师;1995 年 9 月至 1998 年 9 月任湘财证券公司经


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纪业务总部交易监控组主管;1999 年 1 月至 2004 年 8 月历任广发证券深圳营业部
电脑部经理、总部稽核部业务主管、IT 审计主管;2004 年 8 月至 2008 年 9 月任景
顺长城基金管理有限公司法律稽核部稽核经理;2008 年 9 月加入信达澳银基金管理
有限公司,历任交易部经理、运营总监。2019 年 5 月 17 日任信达澳银基金管理有
限公司首席信息官。

       2、基金经理

       (1)现任基金经理:

                           任本基金的基金经理      证券
姓名        职务                  期限             从业                    说明
                           任职日期 离任日期       年限
                                                           中央财经大学金融学硕士。历任金元
                                                           证券股份有限公司研究员、固定收益
                                                           总部副总经理;2011 年 8 月加入信
                                                           达澳银基金公司,历任投资研究部下
                                                           固定收益部总经理、固定收益副总
                                                           监、固定收益总监、公募投资总部副
        本基金的基金                                       总监、固定收益总部副总监,信达澳
        经理,稳定价                                       银稳定价值债券基金基金经理(2011
        值债券基金、                                       年 9 月 29 日起至今)、信达澳银鑫安
        纯债债券基                                         债券基金(LOF)基金经理(2012
        金、慧理财货                                       年 5 月 7 日起至 2018 年 5 月 22 日)、
孔学                       2014-6-2
        币基金、新目                     -        15 年    信达澳银信用债债券基金基金经理
 峰                           6
        标混合基金、                                       (2013 年 5 月 14 日起至 2018 年 5
        安益纯债基金                                       月 22 日)、信达澳银慧管家货币基金
        的基金经理,                                       基金经理(2014 年 6 月 26 日起至
        固定收益总部                                       今)、信达澳银纯债债券基金基金经
        副总监                                             理(2016 年 8 月 4 日起至今)、信达
                                                           澳银慧理财货币基金基金经理(2016
                                                           年 9 月 30 日起至今)、信达澳银新目
                                                           标混合基金基金经理(2016 年 10 月
                                                           25 日起至今)、信达澳银安益纯债债
                                                           券型证券投资基金基金经理(2018
                                                           年 3 月 7 日起至今)。

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     (2)曾任基金经理
                    任本基金的基金经理期限
 姓名
                任职日期            离任日期
  綦鹏      2014 年 7 月 4 日   2016 年 8 月 12 日
唐弋迅      2019 年 3 月 11 日  2019 年 9 月 28 日

     3、公司投资审议委员会

     公司公募基金投资审议委员会由 7 名成员组成,设主席 1 名,委员 6 名。名单
如下:

     主席:于建伟,总经理

     委员:

     黄晖,副总经理兼董事会秘书

     阳先伟,副总经理、固定收益总部总监
     王咏辉,副总经理、权益投资总部总监、智能量化与资产配置总部总监

     曾国富,权益投资总部副总监、基金经理

     孔学峰,固定收益总部副总监、基金经理

     刘威,权益投资总部副总监
     上述人员之间不存在亲属关系。
    (四) 基金管理人的职责
     按照《基金法》,基金管理人必须履行以下职责:
     1、 依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金
         份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
     2、 办理基金备案手续;
     3、 对所管理的不同基金分别管理、分别记账,进行证券投资;
     4、 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配
         基金收益;
     5、 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
     6、 编制季度、半年度和年度基金报告;



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     7、 计算并公告基金资产净值,计算并公告各类基金份额的每万份基金已实现
         收益和七日年化收益率;
     8、 严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告义
         务;
     9、 依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或
         配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
     10、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资
料;
     11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法
律行为;
     12、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
    (五) 基金管理人关于遵守法律法规的承诺
     1、基金管理人承诺严格遵守《证券法》,并建立健全的内部控制制度,采取
有效措施,防止违反《证券法》行为的发生;
     2、基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》,建立健全的内部控
制制度,采取有效措施,防止以下《基金法》、《运作办法》禁止的行为发生:
     (1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
     (2)不公平地对待其管理的不同基金财产;
     (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;
     (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
     (5)法律法规和中国证监会禁止的其他行为。
     3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家
有关法律法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:
     (1)越权或违规经营;
     (2)违反基金合同或托管协议;
     (3)损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益;
     (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;
     (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
     (6)玩忽职守、滥用职权;


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     (7)泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息;
     (8)除按本公司制度进行基金投资外,直接或间接进行其他股票交易;
     (9)协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易;
     (10)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰
乱市场秩序;
     (11)故意损害基金投资者及其它同业机构、人员的合法权益;
     (12)以不正当手段谋求业务发展;
     (13)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;
     (14)信息披露不真实,有误导、欺诈成分;
     (15)法律法规和中国证监会禁止的其他行为。
    (六) 基金管理人关于禁止性行为的承诺
     本基金财产不得用于下列投资或者活动:
     1、承销证券;
     2、向他人贷款或者提供担保;
     3、从事承担无限责任的投资;
     4、买卖其他基金份额,但国务院另有规定的除外;
     5、向其基金管理人、基金托管人出资;
     6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
     7、依照法律法规规定,由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。
     法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受
相关限制。
    (七) 基金经理的承诺
     1、依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人
谋取最大利益;
     2、不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益;
     3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定,泄
漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息;


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     4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
    (八) 基金管理人的内部控制制度
     本基金管理人为加强内部控制,促进公司诚信、合法、有效经营,保障基金
份额持有人利益,维护公司及公司股东的合法权益,依据《证券法》、《证券投资
基金公司管理办法》、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等法律法规,
并结合公司实际情况,制定《信达澳银基金管理有限公司内部控制大纲》。
     公司内部控制是指公司为防范和化解风险,保证经营运作符合公司的发展规
划,在充分考虑内外部环境的基础上,通过建立组织机制、运用管理方法、实施
操作程序与控制措施而形成的系统。公司建立科学合理、控制严密、运行高效的
内部控制体系,制定科学完善的内部控制制度。
     公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组
成。
     公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任,公司管
理层对内部控制制度的有效执行承担责任。
     1、公司内部控制的总体目标
     (1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,自觉形
成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。
     (2)防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和
受托资产的安全完整,实现公司的持续、稳定、健康发展。
     (3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
     2、公司内部控制遵循以下原则
     (1)健全性原则。内部控制涵盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人
员,并包括决策、执行、监督、反馈等各个环节。
     (2)有效性原则。通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护
内控制度的有效执行。
     (3)独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责的设置保持相对独立,公司
基金财产、自有资产与其他资产的运作相互分离。
     (4)相互制约原则。公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡。
     (5)成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经


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济效益,以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。
     3、公司制定内部控制制度遵循以下原则
     (1)合法合规性原则。公司内控制度符合国家法律、法规、规章和各项规
定。
     (2)全面性原则。内部控制制度涵盖公司经营管理的各个环节,不得留有制
度上的空白或漏洞。
     (3)审慎性原则。制定内部控制制度以审慎经营、防范和化解风险为出发
点。
     (4)适时性原则。随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经
营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善内部控制制度。
     4、内部控制的基本要素
     内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部
监控。
     (1)控制环境构成公司内部控制的基础,控制环境包括经营理念和内控文
化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。
     (2)公司管理层牢固树立内控优先和风险管理理念,培养全体员工的风险防
范意识,营造一个浓厚的内控文化氛围,保证全体员工及时了解国家法律法规和
公司规章制度,使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。
     (3)健全公司法人治理结构,充分发挥独立董事和执行监事的监督职能,禁
止不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生,保护投资者利益和公司
合法权益。
     (4)公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则,各部门有明确的授权
分工,操作相互独立。公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制,包
括民主、透明的决策程序和管理议事规则,高效、严谨的业务执行系统,以及健
全、有效的内部监督和反馈系统。
     (5)依据公司自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防
线:
     ①各岗位职责明确,有详细的岗位说明书和业务流程,各岗位人员在上岗前
均应知悉并以书面方式承诺遵守,在授权范围内承担责任。


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     ②建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度,相关部门和岗位之间相互监
督制衡。
     ③公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门,对内部控制制度的执行
情况实行严格的检查和反馈。
     (6)建立有效的人力资源管理制度,健全激励约束机制,确保公司各级人员
具备与其岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。
     (7)建立科学严密的风险评估体系,对公司内外部风险进行识别、评估和分
析,及时防范和化解风险。
     (8)建立严谨、有效的授权管理制度,授权控制贯穿于公司经营活动的始
终。
     ①确保股东会、董事会、执行监事和管理层充分了解和履行各自的职权,建
立健全公司授权标准和程序,保证授权制度的贯彻执行。
     ②公司各业务部门、分支机构和各级人员在规定授权范围内行使相应的职
责。
     ③公司重大业务的授权采取书面形式,明确授权书的授权内容和时效。
     ④公司适当授权,建立授权评价和反馈机制,包括已获授权的部门和人员的
反馈和评价,对已不适用的授权及时修改或取消授权。
     (9)建立完善的资产分离制度,公司资产与基金财产、不同基金的资产之间
和其他委托资产,实行独立运作,分别核算。
     (10)建立科学、严格的岗位分离制度,明确划分各岗位职责,投资和交易、
交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重要业务部门
和岗位进行物理隔离。
     (11)制订切实有效的紧急应变措施,建立危机处理机制和程序。
     (12)维护信息沟通渠道的畅通,建立清晰的报告系统。
     (13)建立有效的内部监控制度,设置督察长和独立的监察稽核部门,对公司
内部控制制度的执行情况进行持续的监督,保证内部控制制度落实。公司定期评
价内部控制的有效性,并根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法
律法规等情况进行适时改进。
     5、内部控制的主要内容


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     (1)公司自觉遵守国家有关法律法规,按照投资管理业务的性质和特点严格
制定管理规章、操作流程和岗位手册,明确揭示不同业务可能存在的风险点并采
取控制措施。
     (2)研究业务控制主要内容包括:
     ①研究工作保持独立、客观。
     ②建立严密的研究工作业务流程,形成科学、有效的研究方法。
     ③建立投资对象备选库制度,根据基金合同要求,在充分研究的基础上建立
和维护备选库。
     ④建立研究与投资的业务交流制度,保持通畅的交流渠道。
     ⑤建立研究报告质量评价体系。
     (3)投资决策业务控制主要内容包括:
     ①严格遵守法律法规的有关规定,符合基金合同所规定的投资目标、投资范
围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。
     ②健全投资决策授权制度,明确界定投资权限,严格遵守投资限制,防止越
权决策。
     ③投资决策有充分的投资依据,重要投资有详细的研究报告和风险分析支
持,并有决策记录。
     ④建立投资风险评估与管理制度,在设定的风险权限额度内进行投资决策。
     ⑤建立科学的投资管理业绩评价体系,包括投资组合情况、是否符合基金产
品特征和决策程序、基金绩效归属分析等内容。
     (4)基金交易业务控制主要内容包括:
     ①基金交易实行集中交易制度,基金经理不得直接向交易员下达投资指令或
者直接进行交易。
     ②建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统,完善相关的安全设施。
     ③交易管理部门审核投资指令,确认其合法、合规与完整后方可执行,如出
现指令违法违规或者其他异常情况,应当及时报告相应部门与人员。
     ④公司执行公平的交易分配制度,确保不同投资者的利益能够得到公平对
待。
     ⑤建立完善的交易记录制度,及时核对并存档保管每日投资组合列表等。


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     ⑥建立科学的交易绩效评价体系。
     根据内部控制的原则,制定场外交易、网下申购等特殊交易的流程和规则。
     (5)建立严格有效的制度,防止不正当关联交易损害基金份额持有人利益。
基金投资涉及关联交易的,在相关投资研究报告中特别说明,并报公司投资审议
委员会审议批准。
     (6)公司在审慎经营和合法规范的基础上力求金融创新。在充分论证的前提
下周密考虑金融创新品种或业务的法律性质、操作程序、经济后果等,严格控制
金融新品种、新业务的法律风险和运行风险。
     (7)建立和完善客户服务标准、销售渠道管理、广告宣传行为规范,建立广
告宣传、销售行为法律审查制度,制定销售人员准则,严格奖惩措施。
     (8)制定详细的注册登记工作流程,建立注册登记电脑系统、数据定期核
对、备份制度,建立客户资料的保密保管制度。
     (9)公司按照法律、法规和中国证监会有关规定,建立完善的信息披露制
度,保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。
     (10)公司配备专人负责信息披露工作,进行信息的组织、审核和发布。
     (11)加强对公司及基金信息披露的检查和评价,对存在的问题及时提出改进
办法,对出现的失误提出处理意见,并追究相关人员的责任。
     (12)掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。
     (13)根据国家法律法规的要求,遵循安全性、实用性、可操作性原则,严格
制定信息系统的管理制度。
     信息技术系统的设计开发符合国家、金融行业软件工程标准的要求,编写完
整的技术资料;在实现业务电子化时,设置保密系统和相应控制机制,并保证计
算机系统的可稽性,信息技术系统投入运行前,经过业务、运营等部门的联合验
收。
     (14)通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管
理措施,确保系统安全运行。
     (15)计算机机房、设备、网络等硬件要求符合有关标准,设备运行和维护整
个过程实施明确的责任管理,严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。
     (16)公司软件的使用充分考虑到软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展


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性,具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。信息技
术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。用户使用的密码口
令定期更换,不得向他人透露。数据库和操作系统的密码口令分别由不同人员保
管。
     (17)对信息数据实行严格的管理,保证信息数据的安全、真实和完整,并能
及时、准确地传递到会计等各职能部门;严格计算机交易数据的授权修改程序,
并坚持电子信息数据的定期查验制度。
     建立电子信息数据的即时保存和备份制度,重要数据异地备份并且长期保
存。
     (18)信息技术系统定期稽核检查,完善业务数据保管等安全措施,进行排除
故障、灾难恢复的演习,确保系统可靠、稳定、安全地运行。
     (19)依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资
基金会计核算办法》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订基金会计制度、
公司财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册,并针对各个风险控制点
建立严密的会计系统控制。
     (20)明确职责划分,在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责,禁止需要相
互监督的岗位由一人独自操作全过程。
     (21)以基金为会计核算主体,独立建账、独立核算,保证不同基金之间在名
册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。基金会计核算与公司
会计核算相互独立。
     (22)采取适当的会计控制措施,以确保会计核算系统的正常运转。
     ①建立凭证制度,通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制
度,确保正确记载经济业务,明确经济责任。
     ②建立账务组织和账务处理体系,正确设置会计账簿,有效控制会计记账程
序。
     ③建立复核制度,通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。
     (23)采取合理的估值方法和科学的估值程序,公允反映基金所投资的有价证
券在估值时点的价值。
     (24)规范基金清算交割工作,在授权范围内,及时准确地完成基金清算,确


                                     21
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保基金财产的安全。
     (25)建立严格的成本控制和业绩考核制度,强化会计的事前、事中和事后监
督。
     (26)制订完善的会计档案保管和财务交接制度,财会部门妥善保管密押、业
务用章、支票等重要凭据和会计档案,严格会计资料的调阅手续,防止会计数据
的毁损、散失和泄密。
     (27)严格制定财务收支审批制度和费用报销运作管理办法,自觉遵守国家财
税制度和财经纪律。
     (28)公司设立督察长,对董事会负责,经董事会聘任,报中国证监会核准。
根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权,督察长可以列席公司相关会议,调
阅公司相关档案,就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建
议职能。督察长定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况,董事会对督
察长的报告进行审议。
     (29)公司设立监察稽核部门,对公司管理层负责,开展监察稽核工作,公司
保证监察稽核部门的独立性和权威性。
     (30)明确监察稽核部门及内部各岗位的具体职责,配备充足的监察稽核人
员,严格监察稽核人员的专业任职条件,严格监察稽核的操作程序和组织纪律。
     (31)强化内部检查制度,通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况,
确保公司各项经营管理活动的有效运行。
     (32)公司董事会和管理层重视和支持监察稽核工作,对违反法律、法规和公
司内部控制制度的,追究有关部门和人员的责任。
     6、基金管理人关于内部控制制度的声明
     (1)本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。
     (2)本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。


       四、基金托管人


     (一)基金托管人情况
     1、基本情况
     名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)

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     住所:北京市西城区金融大街 25 号
     办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
     法定代表人:田国立
     成立时间:2004 年 09 月 17 日
     组织形式:股份有限公司
     注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
     存续期间:持续经营
     基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号
     联系人:田      青
     联系电话:(010)6759 5096
     中国建设银行成立于 1954 年 10 月,是一家国内领先、国际知名的大型股份制
商业银行,总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股票
代码 939),于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。
     2018 年 6 月末,本集团资产总额 228,051.82 亿元,较上年末增加 6,807.99 亿
元,增幅 3.08%。上半年,本集团盈利平稳增长,利润总额较上年同期增加 93.27
亿元至 1,814.20 亿元,增幅 5.42%;净利润较上年同期增加 84.56 亿元至 1,474.65
亿元,增幅 6.08%。
     2017 年,本集团先后荣获香港《亚洲货币》“2017 年中国最佳银行”,美国《环
球金融》“2017 最佳转型银行”、新加坡《亚洲银行家》“2017 年中国最佳数字银行”、
“2017 年中国最佳大型零售银行奖”、《银行家》“2017 最佳金融创新奖”及中国银
行业协会“年度最具社会责任金融机构”等多项重要奖项。本集团在英国《银行家》
“2017 全球银行 1000 强”中列第 2 位;在美国《财富》“2017 年世界 500 强排行
榜”中列第 28 名。
     中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合与合规管理处、基金市场处、
证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、QFII 托管处、养老金托管处、清算处、
核算处、跨境托管运营处、监督稽核处等 10 个职能处室,在安徽合肥设有托管运
营中心,在上海设有托管运营中心上海分中心,共有员工 315 余人。自 2007 年起,
托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计,并已经成为常规
化的内控工作手段。


                                        23
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     2、主要人员情况
     纪伟,资产托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划财
务部、信贷经营部任职,并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部担任
领导职务。其拥有八年托管从业经历,熟悉各项托管业务,具有丰富的客户服务和
业务管理经验。
     龚毅,资产托管业务部资深经理(专业技术一级),曾就职于中国建设银行北
京市分行国际部、营业部并担任副行长,长期从事信贷业务和集团客户业务等工作,
具有丰富的客户服务和业务管理经验。
     黄秀莲,资产托管业务部资深经理(专业技术一级),曾就职于中国建设银行
总行会计部,长期从事托管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。
     郑绍平,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行投资部、委托
代理部、战略客户部,长期从事客户服务、信贷业务管理等工作,具有丰富的客户
服务和业务管理经验。
     原玎,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行国际业务部,长
期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展
等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。
     3、基金托管业务经营情况
     作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉持
“以客户为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管人的
各项职责,切实维护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托管服务。
经过多年稳步发展,中国建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品种不断增加,
已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、
(R)QDII、企业年金等产品在内的托管业务体系,是目前国内托管业务品种最齐全
的商业银行之一。截至 2018 年二季度末,中国建设银行已托管 857 只证券投资基
金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平,赢得了业内的高度认同。
中国建设银行先后 9 次获得《全球托管人》“中国最佳托管银行”、4 次获得《财资》
“中国最佳次托管银行”、连续 5 年获得中债登“优秀资产托管机构”等奖项,并
在 2016 年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”、在 2017 年荣
获《亚洲银行家》“最佳托管系统实施奖”。


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     (二)基金托管人的内部控制制度
     1、内部控制目标
     作为基金托管人,中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业
监管规章和本行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳
健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保
护基金份额持有人的合法权益。
     2、内部控制组织结构
     中国建设银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制工
作,对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规
人员负责托管业务的内控合规工作,具有独立行使内控合规工作职权和能力。
     3、内部控制制度及措施
     资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、
岗位职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具
备从业资格;业务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,
业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务
操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息由专职信息披露人负责,防
止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统完整、独立。
     (三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
     1、监督方法
     依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运作。
利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”,严格按照现行法律法规以及基金
合同规定,对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监
督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,对基金管理人发
送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
     2、监督流程
     (1)每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统,对各基金投资运作比例
控制等情况进行监控,如发现投资异常情况,向基金管理人进行风险提示,与基金
管理人进行情况核实,督促其纠正,如有重大异常事项及时报告中国证监会。
     (2)收到基金管理人的划款指令后,对指令要素等内容进行核查。


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              (3)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基金管
        理人进行解释或举证,如有必要将及时报告中国证监会。


              五、相关服务机构


              (一)销售机构及联系人
              1、直销机构
              名称:信达澳银基金管理有限公司
              住所:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331 号阿里巴巴大厦 N1 座
       第 8 层和第 9 层
              办公地址:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331 号阿里巴巴大厦
       T1 栋 8、9 层
              法定代表人:于建伟

              电话:0755-82858168/0755-83077068

              传真:0755-83077038
              联系人:王丽燕
              公司网址:
              邮政编码:518054
              本基金直销机构销售的基金份额类别包括:
              A 类份额【代码:000681】,首次申购金额 1000 元,追加申购金额 500 元,
       在销售机构保留的最低份额 500 份;投资者通过北京京东叁佰陆拾度电子商务有限
       公司网上交易平台申购本基金 A 类份额的,首次最低申购金额为 10 元,追加申购
       金额为 10 元。
              C 类份额【代码:000682】,首次申购金额 500 万元,追加申购最低金额 10
       万元,在销售机构保留的最低份额 500 万份。
              E 类份额【代码:000683】,首次申购金额最低 1.00 元,追加认申购金额不
       限,在销售机构保留的最低份额不限。
              2、代销机构
                            法定代表
序号   名称      注册地址              办公地址        客服电话      联系人          网站
                                人


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     中国建    北京市西                 北京市西城
     设银行    城区金融                 区闹市口大
1                           田国立                            95533       吴寒冰      
     股份有    大街 25                  街 1 号院 1
     限公司        号                      号楼
               深圳市福
     招商银
               田区深南
     行股份                             同“注册地                                   
2              大道 7088    李建红                            95555       邓炯鹏
     有限公                               址”                                            com
               号招商银
       司
                 行大厦
               北京东城
               区朝阳门
     中信银
               北大街 9
     行股份                             同“注册地                                   
3              号东方文     李庆萍                            95558       王晓琳
     有限公                               址”                                            .com
               化大厦中
       司
               信银行总
               行 12 层
     平安银    深圳市罗
     行股份    湖区深南                 同“注册地                                   
4                           谢永林                           95511-3       冯博
     有限公    东路 5047                  址”                                           an.com
       司          号
     杭州银
               杭州市下
     行股份                             同“注册地                        汪绪恒、 
5              城区庆春     陈震山                            95398
     有限公                               址”                            陈振峰        cn
               路 46 号
       司
     渤海银    天津市河                 天津市河东
     行股份    东区海河                 区海河东路         95541/40088               
6                           李伏安                                         王宏
     有限公    东路 218                 218 号渤海            88811                       cn
       司          号                    银行大厦
     西安银
               陕西省西
     行股份                             同“注册地         96779/40086               
7              安市高新          郭军                                      白智
     有限公                               址”                96779                       om
               路 60 号
       司
              上海市浦
     南洋商                             上海市浦东
              东新区世
     业银行                             新区世纪大                                   
                纪大道
8    (中国)               陈孝周      道 800 号南        4008302066      陆赟      cn/cn/index.h
              800 号三
     有限公                             洋商业银行                                        tml
              层、六层
       司                                  大厦
                至九层
     恒丰银 山东省烟
     行股份 台市芝罘                    同“注册地                                   
9                           蔡国华                            95395       顾于斌
     有限公 区南大街                      址”                                            m.cn
       司       248 号
     信达证 北京市西                    同“注册地                        张光楹、 
10                          张志刚                            95321
     券股份 城区闹市                      址”                            尹旭航        om

                                                      27
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     有限公   口大街 9
       司     号院 1 号
                    楼
              北京市西
     中国银 城区金融
     河证券     大街 35                 同“注册地          95551/40088               
11                          陈共炎                                         辛国政
     股份有 号国际企                      址”                 88888                     k.com.cn
     限公司 业大厦 C
              座 2-6 层
     中信建 北京市朝
                                        北京市朝阳
     投证券 阳区安立                                        95587/40088               
12                          王常青      门内大街                            刘畅
     股份有 路 66 号 4                                         88108                        m
                                          188 号
     限公司       号楼
     申万宏 上海市徐
                                        上海市徐汇
     源证券 汇区长乐                                        95523/40088               
13                               李梅    区长乐路                           余敏
     有限公 路 989 号                                          95523                        m
                                        989 号 45 层
       司         45 层
              新疆乌鲁
                                        新疆乌鲁木
              木齐市高
                                        齐市高新区
              新区(新
     申万宏                             (新市区)
              市区)北
     源西部                              北京南路
14              京南路      韩志谦                          4008000562      唐岚      
     证券有                             358 号大成
              358 号大
     限公司                              国际大厦
              成国际大
                                        20 楼 2005
              厦 20 楼
                                             室
                2005 室
              甘肃省兰
              州市城关
     华龙证
              区东岗西
     券股份                             同“注册地          95368/40068    范坤、杨   
15            路 638 号     李晓安
     有限公                               址”                 98888         力             m
              兰州财富
       司
                中心 21
                    楼
              广东省深
              圳市福田                  北京市朝阳
     中信证
              区中心 3                  区亮马桥路
     券股份                                                                秦夏、马   
16            路 8 号卓     张佑君      48 号中信              95558
     有限公                                                                  静懿          .com
              越时代广                  证券大厦
       司
              场(二期)                  18 层
                  北座
     中信证 青岛市崂
     券(山 山区深圳                    同“注册地                                    
17                          姜晓林                             95548       孙秋月
     东)有限 路 222 号                   址”                                             m.cn
     责任公 青岛国际

                                                       28
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       司      金融广场
               1 号楼 20
                层 2001
               中国(上                 上海市浦东
     国泰君
               海)自由                 新区银城中
     安证券
18             贸易试验     杨德红      路 168 号上           95521       钟伟镇      
     股份有
               区商城路                 海银行大厦
     限公司
                 618 号                    29 层
     光大证    上海市静
     券股份    安区新闸                 同“注册地
19                          周健男                            95525       李晓皙     
     有限公     路 1508                   址”
       司          号
     兴业证
               福建省福                 上海市浦东
     券股份                                                                          
20             州市湖东     杨华辉      新区长柳路            95562       乔琳雪
     有限公                                                                               cn
               路 268 号                  36 号
       司
     海通证
               上海市黄                 上海市广东
     券股份                                                95553/40088
21             浦区广东          周杰   路 689 号海                       王立群     
     有限公                                                   88001
               路 689 号                通证券大厦
       司
               深圳市福
     招商证
               田区益田
     券股份                             同“注册地                                   
22             路江苏大          霍达                         95565       黄婵君
     有限公                               址”                                            m.cn
                 厦A座
       司
               38-45 层
               深圳市福
               田区金田
     安信证
                路 4018
     券股份                             同“注册地                                   
23             号安联大     王连志                            95517       刘志斌
     有限公                               址”                                           om.cn
               厦 35 层、
       司
               28 层 A02
                  单元
               深圳市福
     平安证    田中心区
     券股份      金田路                 同“注册地                                   stock.pingan.
24                          刘世安                            95511        王阳
     有限公    4036 号荣                  址”                                            com
       司        超大厦
               16-20 层
               北京市西
     东兴证    城区金融
     券股份    大街 5 号                同“注册地         95309/40088
25                          魏庆华                                        和志鹏      
     有限公    新盛大厦                   址”                88993
       司          B座
               12-15 层

                                                      29
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               深圳市福
     世纪证    田区深南
     券有限    大道 7088                同“注册地                        王雯、陈   
26                          姜昧军                         4008323000
     责任公    号招商银                   址”                              玮            cn
       司        行大厦
               40-42 层
               福州市鼓
     华福证    楼区温泉                 福州市五四
     券有限    街道五四                 路 157 号新                       王虹,刘    
27                          黄金琳                            95547
     责任公    路 157 号                天地大厦 7                          蕴祺          cn
       司      新天地大                   至 10 层
               厦 7-9 层
                                        深圳市福田
     华泰证                             区莲花街道
               南京市江
     券股份                               益田路                                     
28               东中路          周易                         95597       庞晓芸
     有限公                             5999 号基                                         cn
                 228 号
       司                               金大厦 10
                                            楼
               广州市天
               河区珠江
     广州证
               西路 5 号
     券股份                             同“注册地                                   
29             广州国际     邱三发                            95396        梁微
     有限公                               址”                                             n
               金融中心
       司
               主塔 19
               层、20 层
               北京市海
     新时代    淀区北三
     证券股    环西路 99                同“注册地
30                          叶顺德                            95399       田芳芳      
     份有限    号院 1 号                  址”
       公司    楼 15 层
                  1501
     长江证    武汉市新
     券股份    华路特 8                 同“注册地         95579/40088
31                          尤习贵                                        奚博宇     
     有限公    号长江证                   址”                88999
       司        券大厦
     浙商证    浙江省杭
     券股份    州市江干                 同“注册地                        高扬,陈   
32                          吴承根                            95345
     有限公    区五星路                   址”                              姗姗          m.cn
       司        201 号
     中泰证
               济南市市
     券股份                             同“注册地                                   
33             中区经七          李玮                         95538       秦雨晴
     有限公                               址”                                             n
               路 86 号
       司
34   联讯证    惠州市江          徐刚   同“注册地            95564        彭莲      

                                                      30
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     券股份    北东江三                    址”
     有限公    路 55 号
       司      广播电视
               新闻中心
               西面一层
                 大堂和
               三、四层
               深圳市福
               田区深南                 深圳市福田
     长城证
               大道 6008                区深南大道
     券有限
35             号特区报          丁益   6008 号特          4006666888      金夏       
     责任公
                 业大厦                 区报业大厦
       司
               14、16、                   14 层
                  17 层
               内蒙古呼
               和浩特市
               赛罕区敕
     恒泰证
               勒川大街
     券股份                             同“注册地                                   
36             东方君座     庞介民                         4001966188      熊丽
     有限公                               址”                                            cn
               D 座光大
       司
               银行办公
               楼 14-18
                   楼
               云南省昆
                                        北京市西城
     太平洋    明市北京
                                        区北展北街
     证券股    路 926 号
37                          李长伟      9 号华远企           95397         王婧      
     份有限    同德广场
                                        业号 D 座 3
       公司    写字楼 31
                                            单元
                   楼
               四川省成
     国金证
               都市青羊
     券股份                             同“注册地                        杜晶、贾   
38             区东城根          冉云                        95310
     有限公                               址”                              鹏            cn
                上街 95
       司
                   号
               中国(上
     华金证    海)自由
39   券股份    贸易试验                 同“注册地                                   
                            宋卫东                         4008211357      郑媛
     有限公    区杨高南                   址”                                            cn/
       司      路 759 号
                  30 层
     首创证    北京市西
     券有限    城区德胜                 同“注册地                                   
40                               吴涛                      4006200620      刘宇
     责任公    门外大街                   址”                                            cn
       司      115 号德

                                                      31
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               胜尚城 E
                   座
               上海浦东
     上海华    新区世纪
     信证券    大道 100                 同“注册地                                   
41                          陈灿辉                         4008205999      徐璐
     有限责    号环球金                   址”                                             m
     任公司    融中心 9
                   楼
               四川省成
     华西证    都市高新
     券股份    区天府二                 同“注册地         95584/40088               
42                          杨炯洋                                        谢国梅
     有限公    街 198 号                  址”                88818                       .cn
       司      华西证券
                 大厦
               山西省太
     山西证    原市府西
     券股份    街 69 号                 同“注册地         95573/40066               
43                               侯巍                                      郭熠
     有限公    山西国际                   址”                61618                       cn
       司      贸易中心
                 东塔楼
               深圳市福
               田区金田
               路 4028
     五矿证
               号荣超经                 同“注册地                                   
44   券有限                 赵立功                         4001840028     濮耘瑶
               贸中心办                   址”                                            cn/
       公司
               公楼 47
               层 01 单
                   元
               广东省深                 北京市朝阳
     联储证    圳市福田                 区安定路 5
     券有限    区华强北                 号院 3 号楼
45                          沙常明                         4006206868     丁倩云      
     责任公    路圣廷苑                 中建财富国
       司      酒店 B 座                际中心 27
                 26 楼                  层联储证券
     西藏东                             上海市徐汇
     方财富    拉萨市北                 区宛平南路
                                                                                     
46   证券股      京中路          陈宏   88 号金座             95357        付佳
                                                                                          .cn
     份有限      101 号                 东方财富大
       公司                                 厦
               上海市虹
     诺亚正
               口区飞虹
     行基金                             同“注册地                        余翼飞、 
47             路 360 弄    汪静波                         4008215399
     销售有                               址”                            邱佳捷        .com
               9 号 3724
     限公司
                   室

                                                      32
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              深圳市罗
     深圳众
              湖区梨园                  深圳市罗湖
     禄基金
              路物资控                  区梨园路 8                         童彩平、 
48   销售股                      薛峰                       4006788887
              股置地大                  号 HALO 广                         徐丽平 
     份有限
                厦8楼                     场4楼
       公司
                  801
              上海市徐
     上海天                             上海市徐汇
              汇区龙田
     天基金                              区龙田路           95021/40018               
49            路 190 号          其实                                       夏雯
     销售有                             195 号 3C 座           18188                      om.cn
              2 号楼 2
     限公司                                 7楼
                   层
              上海市虹
     上海好
              口区欧阳
     买基金                             同“注册地                                    
50            路 196 号     杨文斌                          4007009665      高源
     销售有                               址”                                              m
              26 号楼 2
     限公司
              楼 41 号
              杭州市余
                                        杭州市滨江
     蚂蚁(杭 杭区仓前
                                        区江南大道
     州)基金 街道文一                                                     徐丽玲、 
51                          陈柏青      3588 号恒           4000766123
     销售有 西路 1218                                                        铄金         n
                                        生大厦 12
     限公司     号1幢
                                            楼
                202 室
              北京市朝
     和讯信 阳区朝外
     息科技    大街 22                  同“注册地                         陈慧慧、 licaike.hexun
52                               王莉                       4009200022
     有限公 号泛利大                      址”                             陈艳琳        .com
       司      厦 1002
                   室
     浙江同
     花顺基 杭州市文
                                        同“注册地                                    
53   金销售 二西路一        凌顺平                          4008773772      朱琼
                                          址”                                              m
     有限公 号 903 室
       司
              中国(上
              海)自由
     上海联                             上海市长宁
              贸易试验
     泰基金                              区金钟路                                     
54            区富特北           燕斌                       4001181188      兰敏
     销售有                             658 弄 2 号                                        com
              路 277 号
     限公司                             楼B座6楼
              3 层 310
                   室
     北京展 北京市顺                    山西省太原
     恒基金 义区后沙                    市迎泽区劲                                    
55                          闫振杰                          4008188000     李晓芳
     销售股 峪镇安富                    松北路 31                                           m
     份有限     街6号                   号哈伯大厦

                                                       33
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      公司                                 9层
                北京市朝
     众升财
                阳区望京                北京市朝阳
     富(北
                东园四区                区望京浦项                                   
56   京)基金               李招弟                         4008769988      徐微
                13 号楼 A               中心 A 座 9                                       com
     销售有
                  座9层                   层 04-08
     限公司
                  908 室
                深圳市福
                田区中心                深圳市福田
                三路 8 号               区中心三路
                卓越时代                8 号卓越时
     中信期
                广场(二                代广场(二                                   
57   货有限                      张皓                      4009908826     刘宏莹
                期)北座                期)北座 13                                       om
       公司
                  13 层                      层
                1301-130                1301-1305
                5 室、14                 室、14 层
                     层
                上海市浦
     上海长                             上海市浦东
                东新区高
     量基金                             新区东方路                                   
58              翔路 526    张跃伟                         4008202899     詹慧萌
     销售有                             1267 号 11                                        .com
                  号2幢
     限公司                                 层
                  220 室
                上海市浦
                东新区世
                纪大道 8                北京市朝阳
     嘉实财
                号上海国                区建国路
     富管理                                                               李雯、闫   
59              金中心办    赵学军      91 号金地          4000218850
     有限公                                                                 欢            .cn
                公楼二期                中心 A 座 6
       司
                  53 层                     层
                5312-15
                   单元
                北京市朝
                                        北京市朝阳
                阳区工人
     北京虹                             区工人体育
                体育场北
     点基金                             馆北路甲 2                                   
60              路甲 2 号   郑毓栋                         4006180707     陈铭洲
     销售有                             号盈科中心                                      und.com
                盈科中心
     限公司                             B 座裙楼二
                B 座裙房
                                            层
                    2层
                上海市自
     上海陆
                由贸易试
     金所基
                验区陆家                同“注册地                                   
61   金销售                 王之光                         4008219031      程晨
                  嘴环路                  址”                                            om
     有限公
                 1333 号
       司
                14 楼 09

                                                      34
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                  单元
               上海市宝                 上海虹口区
     上海利
               山区蕴川                 东大名路
     得基金                                                                           
62              路 5475     李兴春      1098 号浦           4000676266      陈洁
     销售有                                                                               com.cn
                号 1033                 江国际金融
     限公司
                    室                  广场 53 楼
               深圳市南
               山区粤海
     深圳市    街道科技
     金斧子    园中区科
                                        同“注册地                                    
63   基金销     苑路 15     赖任军                          4009300660     刘昕霞
                                          址”                                              m
     售有限    号科兴科
       公司    学园 B 栋
               3 单元 11
                层 1108
                                        广州市海珠
               珠海市横
     珠海盈                             区琶洲大道
               琴新区宝
     米财富                             东 1 号保利          89629066      梁文燕、
64             华路 6 号         肖雯                                               
     管理有                             国际广场南                         邱湘湘
                 105 室
     限公司                               塔 12 楼
                 -3491
                                        B1201-1203
     北京创   北京西城
     金启富   区白纸坊
                                        同“注册地                                    
65   基金销   东街 2 号          梁蓉                       4006262818      王瑶
                                          址”                                              m
     售有限   院 6 号楼
       公司     712 室
              北京市海
     北京钱 淀区丹棱
     景基金 街 6 号 1                   同“注册地                                    
66                          赵荣春                          4008936885     田伟静
     销售有     幢9层                     址”                                             com
     限公司 1008-101
                   2
     中证金 北京市丰                    北京市西城
     牛(北 台区东管                    区宣武门外
67   京)投资 头 1 号 2     钱昊旻      大街甲 1 号         4008909998      孙雯       
     咨询有 号楼 2-45                   环球财讯中
     限公司       室                    心A座5层
              北京市西
     北京广                             北京市朝阳
              城区新街
     源达信                             区望京宏泰
              口外大街                                                                
68   基金销                 齐剑辉      东街 浦项           4006236060     王永霞
              28 号 C 座                                                                  d.com
     售有限                             中心 B 座 19
              六层 605
       公司                                 层
                  室
69   北京晟 北京市怀             蒋煜   北京市朝阳          4008188866/     殷雯      

                                                       35
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     视天下    柔区九渡                 区朝外大街          010-5817076                   iew.com
     基金销    河镇黄坎                 甲 6 号万通              1
     售有限    村 735 号                中心 D 座 28
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               中国(上
     上海万    海)自由
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70                          王廷富      新区福山路          4008210203     徐亚丹
     销售有    区福山路                                                                   om.cn
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     限公司     33 号 11
                 楼B座
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     国大通    城区北三
                                        同“注册地                                    
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     理有限    号 1 号楼
       公司    A2501 室
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               明县长兴
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     上海基                             上海市杨浦
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     煜基金                             区昆明路                                      
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               (上海泰
               和经济发
                 展区)
               北京市延
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               庆县延庆
     鼎耀华                             区东三环北
               经济开发                                                               
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               区百泉街                                                                    com
     售有限                             号泰康金融
               10 号 2 栋
       公司                             中心 38 层
                 236 室
               深圳市福
     深圳市
               田区福田                 北京市西城
     新兰德
               街道民田                 区宣武门外
     证券投
74             路 178 号         马勇   大街 28 号          4001661188      文雯      8.jrj.com.cn/
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                  2704
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     北京汇                             区中关村大
               村大街 11
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               财富中心
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               A 座 11 层
                                            层
                1108 号

                                                       36
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     中民财 上海市黄
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76   销售(上 南路 100      弭洪军      区中山南路          4008765716      黄鹏      
     海)有限 号 7 层 05                100 号 17 层
       公司     单元
              北京市密
     北京植                             北京市朝阳
              云县兴盛
     信基金                             区惠河南路                                    
77            南路 8 号          于龙                       4006802123      吴鹏
     销售有                             盛世龙源                                          v.com
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     限公司                               10 号
              106 室-67
                                        北京市大兴
     北京肯     北京市海
                                        区亦庄经济
     特瑞基     淀区海淀                                                              kenterui.jd.c
                                        开发区科创          95118/40009
78   金销售     东三街 2         江卉                                      黄立影          om/
                                        十一街十八             88511
     有限公       号4层                                                                fund.jd.com/
                                        号院京东集
       司         401-15
                                          团总部
                西藏拉萨
     喜鹊财
                市柳梧新
     富基金                             同“注册地                                    
79              区柳梧大         陈皓                       4006997719     曹砚财
     销售有                               址”                                             .com
                 厦 1513
     限公司
                    室
     一路财     北京市西
     富(北     城区阜成
     京)基金   门大街 2                同“注册地                                    
80                          吴雪秀                          4000011566     吕晓歌
     销售股     号万通新                  址”                                             .com
     份有限     世界广场
       公司     A 座 2208
     南京苏
                南京市玄
     宁基金                             同“注册地                                    
81              武区苏宁         王锋                          95177       张云飞
     销售有                               址”                                             om
                大道 1 号
     限公司
             北京市朝
     济安财
             阳区太阳
       富(北
             宫中路 16                  同“注册地                                    
82   京)基金                     杨健                       4006737010     李海燕
             号院 1 号                    址”                                            ne.com
     销售有
               楼3层
     限公司
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             北京市朝
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             东大街 1                    区创远路
     卷基金                                                                           
83           号院 6 号      钟斐斐      34 号院融           4005199288     侯芳芳
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             楼 2 单元                  新科技中心
     限公司
                21 层                   C 座 17 层
               222507

                                                       37
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    基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其它符合要求的机构代理销售本
基金或变更上述代销机构,并及时公告。
     (二)注册登记机构
     名称:信达澳银基金管理有限公司
     住所:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331 号阿里巴巴大厦 N1 座
第 8 层和第 9 层
     办公地址:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331 号阿里巴巴大厦
T1 座第 8 层和第 9 层
     法定代表人:于建伟
     电话:0755-83172666
     传真:0755-83196151
     联系人:刘玉兰
     (三)律师事务所和经办律师

     名称:上海源泰律师事务所

     办公地址:上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室

     负责人:廖海

     电话:021-51150298

     传真:021-51150398

     联系人:刘佳

     经办律师:刘佳、徐莘
     (四)会计师事务所和经办注册会计师

    名称: 安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)

     住所: 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室

     办公地址: 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室

     法定代表人(执行事务合伙人):毛鞍宁

     联系电话:010-58153000

                                      38
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     传真:010-85188298

     联系人:昌华

     经办注册会计师:昌华、高鹤


       六、基金的份额类别


     本基金设三类基金份额:A 类基金份额、C 类基金份额和 E 类基金份额。
     三类基金份额分设不同的基金代码,收取不同的销售服务费并分别公布每万份
基金已实现收益和 7 日年化收益率。本基金销售机构可以同时销售三类基金份额,
也可以只销售其中一类或者两类基金份额,每类基金份额的销售渠道由基金管理人
按照有关规定公告。
    (一)A 类份额,代码:000681
     销售服务费 0.25%,首次申购金额 1000 元,追加申购金额 500 元,在销售机构
保留的最低份额 500 份;投资者通过北京京东叁佰陆拾度电子商务有限公司网上交
易平台申购本基金 A 类份额的,首次最低申购金额为 10 元,追加申购金额为 10
元。
    (二)C 类份额,代码:000682
     销售服务费 0.01%,首次申购金额 500 万元,追加申购最低金额 10 万元,在销
售机构保留的最低份额 500 万份。
    (三)E 类份额,代码:000683
     销售服务费 0.55%,首次申购金额最低 1.00 元,追加申购金额不限,在销售机
构保留的最低份额不限。
     本基金的 E 类份额申购起点比较低,管理人将为该类份额持有人提供一系列增
值服务(增值服务推出的时间和服务内容请参阅基金管理人届时发布的相关公告),
但是由于该类基金份额的销售服务费率比较高,基金管理人提示投资者根据自身的
实际需求合理选择基金份额类别。
    (四)A、C 类份额的自动升降级
       1、A、C 类份额的自动升降级
     如果份额持有人 T 日在单一销售机构保留的基金份额达到 C 类基金份额类别的
最低份额要求时,注册登记机构将于 T+1 日自动将投资人在该基金账户保留的 A 类

                                     39
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基金份额升级为 C 类基金份额。如果 C 类基金份额投资人 T 日在单一销售机构保留
的基金份额不能满足 C 类基金份额最低份额要求时,注册登记机构将于 T+1 日自动
将投资人在该基金账户保留的 C 类基金份额降级为 A 类基金份额。如销售机构仅销
售 A 类或 C 类基金份额,则投资者在该机构内的基金份额不参与自动升降级。
     2、份额升降级的交易规则
     如果本基金的登记机构于基金存续期内的某一开放日(T 日)对投资者持有的基
金份额进行了自动升降级处理,投资者在 T+1 日对升级或降级前的份额类别提交的
转托管等交易申请可确认失败,基金管理人不承担由此造成的一切损失。
     投资者可于 T+2 日起就升级或降级后的基金份额提交交易申请。


     七、基金的募集


    (一) 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、
    《信息披露办法》、本基金的基金合同及其他有关规定募集。

    (二) 本基金于 2014 年 5 月 29 日经中国证监会证监许可【2014】538 号文
    注册募集。

    (三) 本基金为货币市场基金,运作方式为契约型开放式,基金存续期限为
    不定期。

    (四) 本基金募集期间基金份额净值为人民币 1.00 元,按面值发售。

    (五) 本基金自 2014 年 6 月 18 日起向社会公开募集,截至 2014 年 6 月 24
    日 募 集 工 作 顺 利 结 束 。 本 次 募 集 份 额 合 计 561,096,569.18 份 ( A 类
    190,447,578.19 份、C 类 365,400,000.00 份、E 类 5,248,990.99 份),有效
    认购户数为 1,078 户。




     八、基金备案与基金合同的生效


    (一) 基金合同的生效

     根据有关规定,本基金满足基金合同生效条件,基金合同于 2014 年 6 月 26


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日起正式生效。自基金合同生效日起,本基金管理人正式开始管理本基金。



    (二) 基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
     《基金合同》生效后,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人
或者基金资产净值低于 5000 万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;
连续 60 个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决
方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持
有人大会进行表决。
     法律法规另有规定时,从其规定。


     九、基金份额的申购与赎回


    (一) 申购与赎回办理的场所
     本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。基金管理人可以规定不同份额类别
所适用的销售场所,每类基金份额具体的销售网点请参见上述第五章第(一)条、
基金份额发售公告或其他相关公告。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,
也可以根据实际情况变更或者增减不同份额类别所适用的销售机构,并予以公告。
     基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供
的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
    (二) 申购与赎回办理的时间
     1、开放日及开放时间
     投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国
证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
     基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他
特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在
实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
     2、申购、赎回开始日及业务办理时间

     本基金已于 2014 年 7 月 28 日起开始办理日常申购赎回业务。



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     基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或
者赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请且登记机构确认接受的,视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。
    (三) 申购与赎回的原则
     1、“确定价”原则,即申购、赎回价格以每份基金份额净值为 1.00 元的基准进
行计算;
     2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;
     3、赎回遵循“先进先出”原则,按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序
赎回,即先确认的份额先赎回,后确认的份额后赎回;
     4、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;
     5、投资者在全部赎回本基金份额时,基金管理人自动将投资者账户当前累计
收益全部结转并与赎回款一起支付给投资者;投资者部分赎回时,账户当前累计收
益为正时,由本基金招募说明书确定的业务规则实行。账户当前累计收益为负时,
按赎回比例结转账户当前累计收益。
     基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必
须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
    (四) 申购与赎回的程序
     1、申购和赎回的申请方式
     投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申
购或赎回的申请。
     2、申购和赎回的款项支付
     投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付款项,申购成立;
登记机构确认基金份额时,申购生效。
     基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。
投资人赎回申请成功后,基金管理人将在 T+1 日(包括该日)内将赎回款项从基金托
管账户划出,经销售机构划往投资者指定银行账户,具体到账时间可咨询各销售机
构。在发生巨额赎回时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
     遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或
其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程,则赎回款顺延


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至上述情形消除后的下一个工作日支付。
     3、申购和赎回申请的确认
     基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或
赎回申请日(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性
进行确认。T 日提交的有效申请,投资人可在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台
或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功,则申购款项退
还给投资人。
     基金销售机构申购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构已
接收到申购、赎回申请。申购与赎回的确认以基金注册登记机构或基金管理公司的
确认结果为准。
    (五) 申购与赎回的数额限制
     (1)A 类份额,代码:000681
     首次申购金额 1000 元,追加申购金额 500 元,在销售机构保留的最低份额 500
份;投资者通过北京京东叁佰陆拾度电子商务有限公司网上交易平台申购上述基金
的,首次最低申购金额为 10 元,追加申购金额为 10 元。
     投资人赎回本基金份额时,可申请将其持有的部分或全部基金份额赎回;若某
笔赎回将导致投资人在销售机构保留的 A 类份额不足 500 份时,该笔赎回业务应包
括账户内全部 A 类份额,否则,剩余部分的 A 类份额将被强制赎回。
     (2)C 类份额,代码:000682
     首次申购金额 500 万元,追加申购最低金额 10 万元,在销售机构保留的最低
份额 500 万份。
     若投资人在销售机构保留的 C 类基金份额最低余额小于 500 万份,则本基金注
册登记机构将自动将其 C 类基金份额降级为 A 类基金份额。
     (3)E 类份额,代码:000683
     首次申购金额最低 1.00 元,追加申购金额不限,在销售机构保留的最低份额
不限。
     当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金
管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝
大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具


                                     43
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体请参见相关公告。
     基金管理人可根据市场情况,在法律法规允许的情况下,调整上述对申购的
金额和赎回的份额的数量限制,基金管理人必须在调整生效前依照《信息披露办
法》的有关规定在指定媒介公告并报中国证监会备案。
    (六) 申购与赎回的费用
    1、 本基金申购、赎回费率为零,法律法规另有规定或基金合同另有约定的除
   外。
    2、 出现以下情形之一时,本基金对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份
   额超过基金总份额 1%以上的赎回申请征收 1%的强制赎回费用,并将上述赎回费
   用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金
   利益最大化的情形除外:
    (1)在满足相关流动性风险管理要求的前提下,当本基金持有的现金、国债、
    中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金
    资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负时;
    (2)当本基金前 10 名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额 50%,
    且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个
    交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 10%且偏离度为
    负时。
    (七) 申购份额的计算
     1、 申购份额的计算

     申购份额=申购金额/1.00

     申购份额的计算按四舍五入的方法,保留小数点后 2 位,由此产生的收益或损
失由基金财产承担。

     例:某投资者投资 50,000.00 元申购本基金,申购申请确认后可以得到的申购
份额为:

     申购份额=50,000.00/1.00=50,000.00 份。

    (八) 赎回金额的计算

     1、全部赎回

     投资者在全部赎回本基金份额,基金管理人自动将投资者账户当前累计收益

                                    44
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全部结转并与赎回款一起支付给投资者。

     赎回金额=赎回份额×1.00+赎回份额对应的未付收益

     例:某投资者赎回 50,000 份 A 类基金份额,赎回份额对应的未付收益为 1.50
元,则赎回金额的计算如下:

     赎回金额=50,000.00×1.00+1.50=50,001.50 元

     2、部分赎回

     投资者部分赎回时,如其账户当前累计收益为正,不结转账户当前累计收
益,赎回金额如下计算:

     赎回金额 = 赎回份额×1.00

     投资者部分赎回时,如其账户当前累计收益为负时,按赎回比例结转账户当
前累计收益,赎回金额如下计算:

     赎回金额 = 赎回份额×1.00+赎回份额按比例结转的未付收益

     3、管理人对 T 日赎回份额在 T 日支付情况下赎回金额的计算规则

     基金管理人有权在一定限额(M 万元)内为基金份额投资人 T 日赎回申请提供
T 日支付服务,该部分赎回份额不享受 T 日收益,具体赎回金额参照上述公式计
算。

    (九) 申购与赎回的注册登记

       1、 投资者申购基金成功后,基金注册登记机构在 T+1 日为投资者登记权益并
办理注册登记手续,投资者可在 T+1 日(含该日)后到销售网点查询申请的确认情
况。
       2、 投资者赎回基金成功后,基金注册登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权
益的注册登记手续。
       3、 基金管理人可以在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进行
调整,但不得实质影响投资者的合法权益,并最迟于开始实施前 3 个工作日在至少
一家指定媒介和基金管理人网站予以公告。
    (十) 拒绝或暂停申购的情形
     1)发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
     1、因不可抗力导致基金无法正常运作。


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     2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投
资人的申购申请。
     3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产
净值。
     4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额
持有人利益时。
     5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能
对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形。
     6、当一笔新的申购申请被确认成功,使本基金总规模超过基金管理人规定的
本基金总规模上限时;或使本基金单日申购金额或净申购比例超过基金管理人规定
的当日申购金额或净申购比例上限时;或该投资人累计持有的份额超过单个投资人
累计持有的份额上限时;或该投资人当日申购金额超过单个投资人单日或单笔申购
金额上限时。
     7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份
额的比例达到或者超过 50%,或者变相规避 50%集中度的情形时。
     8、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认
后,基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回申请的措施。
     9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
     发生上述第 1、2、3、5、8、9 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关
规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申
购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业
务的办理;当发生上述第 6、7 项情形时,基金管理人可以采取比例确认等方式对
该投资人的申购申请进行限制,基金管理人有权拒绝该等全部或者部分申购申请。
     2)当本基金影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值
的正偏离度绝对值达到 0.5%时,基金管理人应当暂停接受投资人的申购申请并根据
有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。
    (十一)      暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
     1)发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎


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回款项:
     1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
     2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投
资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
     3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产
净值。
     4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
     5、单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额的
10%。
     6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认
后,基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回申请的措施。
     7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
     发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时,基金管
理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足额支付;如
暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎
回申请人,未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形,按基金合同的相
关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予
以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
     2)发生本基金影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净
值的负偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.5%的情形时,基金管理人有权暂停接受
所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算。基金管理人应当在实施前按照《信息
披露办法》的有关规定在指定媒介上公告,但无需召开基金份额持有人大会审议。
    (十二)      巨额赎回的情形及处理方式
     1、巨额赎回的认定
     若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数
后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。
     2、巨额赎回的处理方式


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     当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全
额赎回或部分延期赎回。
     (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按
正常赎回程序执行。
     (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为
因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动
时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提
下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请
量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人
在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下
一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分
赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权,
以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人
未能赎回部分作自动延期赎回处理。
     (3)暂停赎回:连续 2 日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有必
要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但
不得超过 20 个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。
     (4)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放
日基金总份额的 10%,基金管理人可以先行对该单个基金份额持有人超出 10%以上
的部分赎回申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人 10%以内(含 10%)的
赎回申请与当日其他投资者的赎回申请按前述条款处理。
     3、巨额赎回的公告
     当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募
说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,
同时在指定媒介上刊登公告。
     (十三)单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额
10%的,基金管理人可以采取延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。
具体可参照巨额赎回中关于部分延期赎回、延缓支付赎回款项的规则办理,并予以
公告


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     (十四)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
     1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会备
案,并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。
     2、如发生暂停的时间为 1 日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒介上刊
登基金重新开放申购或赎回公告,并公布最近 1 个开放日各类基金份额的每万份基
金已实现收益和 7 日年化收益率。
     3、如发生暂停的时间超过 1 日但少于 2 周,暂停结束基金重新开放申购或赎
回时,基金管理人应按照《信息披露办法》的有关规定提前 2 个工作日在指定媒介
上刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并在重新开始办理申购或赎回的开放日公
告最近 1 个开放日各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。
     4、如果发生暂停的时间超过 2 周,暂停期间,基金管理人应每 2 周至少重复
刊登暂停公告 1 次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应依照《信
息披露管理办法》的有关规定提前 2 个工作日在指定媒介上连续刊登基金重新开放
申购或赎回的公告,并在重新开放申购或赎回日公告最近 1 个开放日各类基金份额
的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。
      (十五)基金转换
     基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基
金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关
规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并提前告
知基金托管人与相关机构。
      (十六)基金的非交易过户
     基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而
产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上
述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
     继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐
赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团
体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份
额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机
构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办


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理,并按基金登记机构规定的标准收费。
    基金登记机构受理上述情况下的非交易过户,其他销售机构不得办理该项业
务。
     对于符合条件的非交易过户申请按《业务规则》的有关规定办理。
      (十七)基金的转托管
     基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销
售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
      (十八)定期定额投资计划
     基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行
规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额
必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资
计划最低申购金额。
      (十九)基金的冻结和解冻
     基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登
记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的,被冻
结部分产生的权益一并冻结,被冻结部分份额仍然参与收益分配。基金份额的冻结
手续、冻结方式按照基金登记机构的相关规定办理。


     十、 基金的投资


     (一)投资目标
     在力求基金资产安全性和高流动性的基础上,追求稳定的投资收益。
     (二)投资范围
     本基金投资于以下金融工具:
     (一)现金;
     (二)期限在 1 年以内(含 1 年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同
业存单;
     (三)剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、
资产支持证券;
     (四)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。


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对于法律法规及监管机构今后允许货币基金投资的其他金融工具,基金管理人在履
行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
     (三)投资策略
     1、资产配置策略

     本基金根据对短期利率变动的合理分析和预判,结合本基金流动性需求,采用
投资组合平均剩余期限控制下的主动投资策略,利用定性分析和定量相结合的分析
方法,综合分析宏观经济指标,包括全球经济发展形势、国内经济情况、货币政策、
财政政策、物价水平变动趋势、利率水平和市场预期、通货膨胀率、货币供应量等,
对短期利率走势进行综合判断,同时分析央行公开市场操作、主流资金的短期投资
倾向、债券供给、货币市场与资本市场资金互动等,并根据动态预期决定和调整组
合的平均剩余期限。

     本基金预期市场利率水平上升时,将适度缩短投资组合的平均剩余期限,以降
低组合下跌风险;预期市场利率水平下降,综合考虑流动性的基础上,适度延长投
资组合的平均剩余期限,以分享债券价格上升的收益。

     2、类属配置策略
     类属配置是指基金组合在国债、央行票据、债券回购、金融债、短期融资券及
现金等投资品种之间的配置比例。实现基金流动性需求并获得投资收益。
     通过对各类别金融工具政策倾向、税收政策、信用等级、收益率水平、资金供
求、流动性等因素的研究判断,来确定并动态调整投资组合国债、央行票据、债券
回购、金融债、短期融资券及现金等各类属品种的配置比例,以满足投资人对基金
流动性的需求,并达到获取投资收益的目的
     3、个券选择策略
     在个券选择层面,将首先考虑安全性因素,优先选择央票、短期国债等高信用
等级的债券品种以规避违约风险。除考虑安全性因素外,在具体的券种选择上,基
金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上,找出收益率明显偏高的券种,并客观
分析收益率出现偏离的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平,则
该券种价格出现低估,本基金将对此类低估值品种进行重点关注。此外,鉴于收益
率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限段,从而指导相对价值投资,这也可以帮
助基金管理人选择投资于定价低估的短期债券品种。

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     4、套利策略
     由于市场环境差异、交易市场分割、市场参与者差异、资金供求失衡、流动性
等因素造成不同交易市场或不同交易品种出现定价差异现象,从而使债券市场上存
在套利机会。在保证安全性和流动性的前提下,本基金将在充分验证这种套利机会
可行性的基础上,适当参与市场的套利,捕捉和把握无风险套利机会,以获取安全
的超额收益。
     5、回购策略
     基金管理人将密切关注由于新股申购等原因导致短期资金需求激增的机会,通
过逆回购的方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机会。
     6、流动性管理策略
     本基金将保持高流动性的特性,将建立流动性预警指标,动态调整基金资产在
流动性资产和收益性资产之间的配置比例。同时,密切关注本基金申购/赎回、季
节性资金流动等情况,日历效应等,适时通过现金留存、提高流动性券种比例等方
式提高基金资产整体的流动性,以确保基金资产的整体变现能力。
     (四)本基金不得投资于以下金融工具
     1、股票,权证;
     2、可转换债券、可交换债券;
     3、信用等级在 AAA 级以下的企业债券,以及主体信用评级 AA+以下的债券与非
金融企业债务融资工具;
     4、以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调整期
的除外;
     5、非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券;
     6、中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
     (五)本基金投资组合将遵循以下限制
       1、本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日都不得超过 120 天,平均
剩余存续期不得超过 240 天;
       2、本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交
易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%;
       3、根据本基金基金份额持有人的集中度,对 1、2 所述投资组合实施如下调


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整:
       (1)当本基金前 10 名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50%
时,本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 60 天,平均剩余存续期不得超过 120
天;投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到
期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 30%;
       (2)当本基金前 10 名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的
20%时,本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 90 天,平均剩余存续期不得超过
180 天;投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日
内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 20%;
       4、本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不得
超过该证券的 10%;
       5、本基金投资于有固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的 30%,
但投资于有存款期限,根据协议可提前支取的银行存款不受该比例限制;
       6、本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存
单占基金资产净值的比例合计不得超过 20%;投资于不具有基金托管人资格的同一
商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 5%;
       7、本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为
原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%,国债、中央
银行票据、政策性金融债券除外;
     本基金投资的债券与非金融企业债务融资工具须具有评级资质的资信评级机
构进行持续信用评级,信用评级主要参照最近一个会计年度的主体信用评级,如果
对发行人同时有两家以上境内机构评级的,应采用孰低原则确定其评级,并结合基
金管理人内部信用评级进行独立判断与认定;


     8、本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净
值的比例合计不得低于 5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款
等;
     9、除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交易日累
计赎回 30%以上的情形外,债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过


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20%;
        10、在全国银行间债券市场债券正回购的资金余额不得超过基金资产净值的
20%;在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展
期;
        11、本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;
        12、本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过
该资产支持证券规模的 10%;
        13、本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基
金资产净值的 10%;基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的
各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
        14、本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信
用评级。本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相
当于 AAA 级的信用级别。本基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降且不
再符合投资标准,本基金应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
        15、本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准:
       (1)国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别;
       (2)根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券,其发行人最近 3 年的信
用评级和跟踪评级具备下列条件之一:
        i.国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的长期信用级别;
        ii.国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别。同一
发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的,以国内信用级别为准。 本基金
持有短期融资券期间,如果其信用等级下降且不再符合投资标准,应在评级报告发
布之日起 20 个交易日内予以全部减持;
        16、本基金总资产不得超过净资产的 140%;
        17、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
10%;
        因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
        18、本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占基金资产


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净值的比例合计不得超过 10%,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比
例合计不得超过 2%;
       前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、
相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种;
       19、本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及
其发行的同业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10%;
       20、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
一致;
       21、法律法规或监管部门对上述比例、限制另有规定的,从其规定。
     除上述 1、8、14、15、17、20 项外,由于证券市场波动、证券发行人合并或
基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例不
在限制之内,但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整,以达到标准。法律法规
另有规定的,从其规定。
     基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基
金合同的有关约定。期间,基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。
     (六)本基金投资禁止行为
     为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
     1、承销证券;
     2、违反规定向他人贷款或者提供担保;
     3、从事承担无限责任的投资;
     4、买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;
     5、向其基金管理人、基金托管人出资;
     6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
     7、依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。
     基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控
制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从
事其他重大关联交易的,应当符合本基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持
有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场


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公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意,符合中国证监会的规
定,并履行披露义务。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之
二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审
查。
     本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单的,
应当经基金管理人董事会审议批准,相关交易应当事先征得基金托管人的同意,并
作为重大事项履行信息披露程序。
     法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相
关限制。
     (七)业绩比较基准及理由

     1、业绩比较基准

     基金整体业绩比较基准=同期七天通知存款利率(税后)×1.3
     如果今后有更权威、能为市场普遍接受的业绩比较基准推出,或者是市场上出
现更加适合用于本基金的业绩基准时,本基金的基金管理人可以按合同约定变更业
绩比较基准并及时公告。
     如果本基金业绩比较基准中所使用的利率数据暂停或终止发布,本基金的管理
人可以在报备中国证监会后,使用其他可以合理地作为业绩比较基准的利率或指数
代替原有基准。

     2、业绩比较基准的选择理由

     使用上述业绩比较基准的主要理由为:
     (1)市场代表性
     7 天通知存款利率是一种不约定存期、支取时需提前 7 日通知银行、约定支取
日期和金额方能支取的存款的存款利率。
     货币基金投资标的物主要集中在通知存款、短期融资券及期限在一年以内的各
类银行定期存款、协议存款等监管部门认可的其他具有良好流动性的货币市场工
具。
     7 天通知存款利率较好的表征了货币市场基金所投标的市场,并且这一基准为
广大货币市场基金所采用。


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      (2)比较基准与本基金投资范围的一致性
      货币基金投资标的物主要集中在通知存款、短期融资券及期限在一年以内的各
类银行定期存款、协议存款等监管部门认可的其他具有良好流动性的货币市场工
具。
      7 天通知存款利率较好的表征了货币市场基金所投标的市场,并且这一基准为
广大货币市场基金所采用。
      (3)公允性和不可操纵性
      由于本基金业绩比较基准具有较高的市场代表性,有人民银行定期发布,具有
知名度和权威性,保证了该基准的公允性和不可操纵性。
      (4)易于观测性
      本基金的比较基准易于观察,任何投资人都可以使用公开的数据获得比较基
准,保证了基金业绩评价的透明性。
      (八)风险收益特征
      本基金为货币市场基金,在所有的证券投资基金中,是风险相对较低的基金产
品类型。在一般情况下,本基金风险和预期收益均低于债券型基金和混合型基金。
      (九)基金的投资组合报告
      基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述
或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
      基金托管人中国建设银行股份有限公司复核了本次更新招募说明书中的投资
组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
      基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证
基金一定盈利。
      基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前
应仔细阅读本基金的招募说明书。
      本投资组合报告期截止至 2019 年 3 月 31 日。本报告中财务资料未经审计。
      一)报告期末基金资产组合情况
序号              项目               金额(元)            占基金总资产的比例(%)
  1         固定收益投资         3,673,975,555.47                53.45
              其中:债券         3,673,975,555.47                53.45
            资产支持证券                 -                         -
  2       买入返售金融资产       1,220,358,598.54                17.75

                                      57
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          其中:买断式回购的买
                                                -                               -
            入返售金融资产
          银行存款和结算备付
  3                                   1,043,351,266.43                        15.18
                  金合计
  4             其他资产               936,197,197.99                          13.62
  5                 合计              6,873,882,618.43                        100.00


       二)报告期债券回购融资情况
  序                                                                     占基金资产净值比例
                       项目                         金额(元)
  号                                                                             (%)
   1      报告期内债券回购融资余额                                -                           3.08
          其中:买断式回购融资                                    -                                -
   2      报告期末债券回购融资余额         1,129,073,228.47                                 19.67
          其中:买断式回购融资                                    -                                -




       注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余
额占资产净值比例的简单平均值。
       债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
            发生日     融资余额占基金
  序号                                                     原因                        调整期
              期       资产净值比例(%)
                                           因客户巨额赎回导致债券正
            2019-03                                                                 已于2019年3月
      1                       21.60        回购的资金余额超过基金资
              -28                                                                   29日调整合规
                                                       产净值的20%
       三)基金投资组合平均剩余期限
       1、投资组合平均剩余期限基本情况
               项目                                                    天数
   报告期末投资组合平均剩余期限                                          47
 报告期内投资组合平均剩余期限最高值                                      56
 报告期内投资组合平均剩余期限最低值                                      27


       报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明
       注:本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过 120 天。
       2、报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
 序号                平均剩余期限           各期限资产占基金资              各期限负债占基金资

                                           58
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                                           产净值的比例(%)           产净值的比例(%)
     1       30天以内                                       51.24                       19.67
             其中:剩余存续期超过397天
                                                                   -                         -
             的浮动利率债
     2       30天(含)—60天                                 13.75                            -
             其中:剩余存续期超过397天
                                                                   -                         -
             的浮动利率债
     3       60天(含)—90天                               30.53                            -
             其中:剩余存续期超过397天
                                                                   -                         -
             的浮动利率债
     4       90天(含)—120天                                 0.87                            -
             其中:剩余存续期超过397天
                                                                   -                         -
             的浮动利率债
     5       120天(含)—397天(含)                          7.04                            -
             其中:剩余存续期超过397天
                                                                   -                         -
             的浮动利率债
                    合计                                   103.43                       19.67
四)报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
         注:报告期内投资组合平均剩余存续期未超过 240 天


     五)报告期末按债券品种分类的债券投资组合
                                                                  占基金资产净值比例
序号             债券品种              摊余成本(元)
                                                                        (%)
1                  国家债券        -                          -
2                  央行票据        -                          -
3                  金融债券        370,408,009.57             6.45
             其中:政策性金融债    370,408,009.57             6.45
4                  企业债券        -                          -
5              企业短期融资券      -                          -
6                  中期票据        -                          -
7                  同业存单        3,303,567,545.90           57.55
8                    其他          -                          -
9          合计                    3,673,975,555.47           64.00
           剩余存续期超过 397 天
10                                 -                          -
               的浮动利率债券



                                         59
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      六)报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
                                                                                   占基金资产净
序号        债券代码              债券名称   债券数量(张)     摊余成本(元)
                                                                                     值比例(%)
                              19 上海银
  1        111916079                          2,000,000      199,607,371.42           3.48
                               行 CD079
                              19 宁波银
  2        111994430                          2,000,000      199,590,293.45           3.48
                               行 CD049
                              18 浙商银
  3        111813175                          2,000,000      198,872,209.47           3.46
                               行 CD175
                              19 浙商银
  4        111913011                          2,000,000      198,762,381.13           3.46
                               行 CD011
  5          160305           16 进出 05      1,000,000      100,111,244.27           1.74
                              18 恒丰银
  6        111819521                          1,000,000       99,991,676.25           1.74
                               行 CD521
                              18 哈尔滨
  7        111895061                          1,000,000       99,912,363.79           1.74
                              银行 CD076
                              18 江苏银
  8        111814128                          1,000,000       99,862,458.78           1.74
                               行 CD128
                              18 上海银
  9        111816136                          1,000,000       99,813,339.44           1.74
                               行 CD136
                              18 北京银
 10        111812097                          1,000,000       99,813,339.44           1.74
                               行 CD097



      七)“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
                           项目                                         偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数                              0
             报告期内偏离度的最高值                                     0.0695%
             报告期内偏离度的最低值                                     0.0200%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值                            0.0428%


       报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
      注:报告期内未出现负偏离度的绝对值大到 0.25%的情况

       报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
      注:报告期内未出现负偏离度的绝对值大到 0.5%的情况

      八)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券
投资明细
      注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。
      九)投资组合报告附注


                                                60
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     1、本基金采用“摊余成本法”计价,即计价对象以买入成本列示,按票面利率
 或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余期限内平均摊销,每日计提收
 益。
        2、本基金投资的前十名证券的发行主体报告期内没有被监管部门立案调查,
 也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。


     3、其他资产构成
 序号                   名称                                 金额(元)
   1                存出保证金                                   -
   2              应收证券清算款                                 -
   3                  应收利息                            11,434,469.99
   4                应收申购款                           924,762,728.00
   5                其他应收款                                   -
   6                    其他                                     -
   7                    合计                             936,197,197.99



      5、投资组合报告附注的其他文字描述部分

      由于四舍五入的原因,分项之和与合计项可能存在尾差。


        十一、基金的业绩


      基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保证
 基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。投资有
 风险,投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同。
     1、 截至 2019 年 3 月 31 日,基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收
    益率的比较:


    信达澳银慧管家货币 A
                            份额净值收                   业绩比较基
                份额净值                 业绩比较基
   阶段                     益率标准差                   准收益率标        ①-③       ②-④
                收益率①                 准收益率③
                                ②                         准差④
  2014 年
(2014 年        1.9079%     0.0040%      0.9088%          0.0000%        0.9991%       0.0040%
6 月 26 日

                                          61
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至 2014 年
  12 月 31
    日)
  2015 年
(2015 年
1 月 1 日至      4.2809%    0.0148%   1.7550%          0.0000%        2.5259%       0.0148%
2015 年 12
月 31 日)
  2016 年
(2016 年
1 月 1 日至      2.8687%    0.0035%   1.7550%          0.0000%        1.1137%       0.0035%
2016 年 12
月 31 日)
  2017 年
(2017 年
1 月 1 日至      3.9058%    0.0015%   1.7550%          0.0000%        2.1508%       0.0015%
2017 年 12
月 31 日)
  2018 年
(2018 年
1 月 1 日至      3.0689%    0.0020%   1.7550%          0.0000%        1.3139%       0.0020%
2018 年 12
月 31 日)
  2019 年
(2019 年
1 月 1 日至      0.5749%    0.0008%   0.4327%          0.0000%        0.1422%       0.0008%
 2019 年 3
月 31 日)
 自基金合
 同生效起
至今(2014
年 6 月 26      17.7477%    0.0073%   8.3615%          0.0000%        9.3862%       0.0073%
日至 2019
年 3 月 31
    日)
      信达澳银慧管家货币 C
                         份额净值收                  业绩比较基
              份额净值              业绩比较基
    阶段                 益率标准差                  准收益率标        ①-③       ②-④
              收益率①              准收益率③
                             ②                        准差④
   2014 年
 (2014 年 6
                 2.0389%    0.0039%   0.9088%          0.0000%        1.1301%      0.0039%
 月 26 日至
2014 年 12 月

                                      62
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   31 日)




   2015 年
 (2015 年 1
   月 1 日至     4.5084%    0.0148%   1.7550%          0.0000%        2.7534%      0.0148%
2015 年 12 月
   31 日)
   2016 年
 (2016 年 1
   月 1 日至     3.1119%    0.0035%   1.7550%          0.0000%        1.3569%      0.0035%
2016 年 12 月
   31 日)
   2017 年
 (2017 年 1
   月 1 日至     4.1563%    0.0016%   1.7550%          0.0000%        2.4013%      0.0016%
2017 年 12 月
   31 日)
   2018 年
 (2018 年 1
   月 1 日至     3.3132%    0.0020%   1.7550%          0.0000%        1.5582%      0.0020%
2018 年 12 月
   31 日)
   2019 年
 (2019 年 1
   月 1 日至     0.6319%    0.0009%   0.4327%          0.0000%        0.1992%      0.0009%
2019 年 3 月
   31 日)
 自基金合同
 生效起至今
 (2014 年 6                                                          10.7087
                19.0702%    0.0073%   8.3615%          0.0000%                     0.0073%
 月 26 日至                                                              %
2019 年 3 月
   31 日)


      信达澳银慧管家货币 E
                         份额净值收                  业绩比较基
              份额净值              业绩比较基
    阶段                 益率标准差                  准收益率标        ①-③       ②-④
              收益率①              准收益率③
                             ②                        准差④
  2014 年
                 1.7421%    0.0039%   0.9088%          0.0000%        0.8333%       0.0039%
(2014 年 6


                                      63
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 月 26 日至
2014 年 12 月
     31 日)
   2015 年
 (2015 年 1
   月 1 日至     3.9894%    0.0147%    1.7550%          0.0000%        2.2344%       0.0147%
2015 年 12 月
   31 日)
   2016 年
 (2016 年 1
   月 1 日至     2.5757%    0.0036%    1.7550%          0.0000%        0.8207%       0.0036%
2016 年 12 月
   31 日)
   2017 年
 (2017 年 1
   月 1 日至     3.5938%    0.0016%    1.7550%          0.0000%        1.8388%       0.0016%
2017 年 12 月
   31 日)
   2018 年
 (2018 年 1
   月 1 日至     2.8051%    0.0019%    1.7550%          0.0000%        1.0501%       0.0019%
2018 年 12 月
   31 日)
   2019 年
 (2019 年 1
   月 1 日至     0.5178%    0.0009%    0.4327%          0.0000%        0.0851%       0.0009%
2019 年 3 月
   31 日)
 自基金合同
 生效起至今
 (2014 年 6
                16.1785%    0.0073%    8.3615%          0.0000%        7.8170%       0.0073%
 月 26 日至
2019 年 3 月
   31 日)

     2、 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收
    益率变动的比较

                               信达澳银慧管家货币 A




                                       64
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                           信达澳银慧管家货币 C




                           信达澳银慧管家货币 E

                                  65
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    注:1、本基金基金合同于 2014 年 6 月 26 日生效,2014 年 7 月 28 日开始办理
申购、赎回业务。
    2、本基金投资于以下金融工具:现金;期限在 1 年以内(含 1 年)的银行存
款、债券回购、中央银行票据、同业存单;剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的
债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券;中国证监会、中国人民银行认可
的其他具有良好流动性的货币市场工具。对于法律法规及监管机构今后允许货币基
金投资的其他金融工具,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
本基金按规定在合同生效后六个月内达到上述规定的投资比例。




     十二、基金的财产


     (一)基金资产总值
     基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申
购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
     (二)基金资产净值
     基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
     (三)基金财产的账户

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     基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户
以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、
基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
     (四)基金财产的保管和处分
     本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基金
托管人保管。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产;基金管理
人、基金托管人因基金财产的管理、运用或其他情形而取得的财产和收益,归入基
金财产。基金管理人、基金托管人可以按基金合同的约定收取管理费、托管费以及
其他基金合同约定的费用。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机
构以其自有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻
结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得
被处分。
     基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因
进行清算的,基金财产不属于其清算财产。除依据《基金法》、基金合同及其他有
关规定处分外,基金财产不得被处分。非因基金财产本身承担的债务,不得对基金
财产强制执行。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权,不得与其固有资产产
生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不
得相互抵销。


     十三、基金资产的估值


     (一)估值日
     本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规
定需要对外披露基金净值的非交易日。
     (二)估值对象
     基金所拥有的各类金融资产及负债。
     (三)估值方法
     1、本基金估值采用“摊余成本法”,即计价对象以买入成本列示,按照票面利
率或协议利率并考虑其买入时的溢价和折价,在剩余存续期内按实际利率法摊销,
每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资

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产净值。
     2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市
价计算的基金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不
公平的结果,基金管理人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的估值对象进
行重新评估,即“影子定价”。当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算
的基金资产净值的负偏离度绝对值达到 0.25%时,基金管理人应当在 5 个交易日内
将负偏离度绝对值调整到 0.25%以内。当正偏离度绝对值达到 0.5%时,基金管理人
应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将正偏离度绝对值调整到 0.5%以内。当负偏
离度绝对值达到 0.5%时,基金管理人应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资
产损失,将负偏离度绝对值控制在 0.5%以内。当负偏离度绝对值连续两个交易日超
过 0.5%时,基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行
调整,或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。
     3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金
管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。
     4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按
国家最新规定估值。
     如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序
及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对
方,共同查明原因,双方协商解决。
     根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承
担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问
题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管
理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
     5、特殊情形的处理
     基金管理人、基金托管人按估值方法的第 2、3 项进行估值时,所造成的误差
不作为估值错误处理。
     由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误,或国
家会计政策变更、市场规则变更等,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、
适当、合理的措施进行检查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误,


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基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取
必要的措施消除或减轻由此造成的影响。
     (四)估值程序
     1、每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现
收益,精确到小数点后第 4 位,小数点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分配是按
日结转份额的,7 日年化收益率是以最近 7 日(含节假日)收益所折算的年资产收益
率,精确到百分号内小数点后三位,百分号内小数点后第 4 位四舍五入。国家另有
规定的,从其规定。
     2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或
基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将 A
类、C 类、E 类份额的估值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基
金管理人对外公布。
     (五)估值错误的处理
     基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的
准确性、及时性。当基金资产的计价导致每万份基金已实现收益小数点后 4 位以内
(含第 4 位)或 7 日年化收益率百分号内小数点后 3 位以内发生差错时,视为基金
估值错误。
     本基金合同的当事人应按照以下约定处理:
     1.差错类型
     本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、或
代销机构、或投资人自身的过错造成差错,导致其他当事人遭受损失的,过错的责
任人应当对由于该差错遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“差错处理
原则”给予赔偿,承担赔偿责任。
     上述差错的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算
差错、系统故障差错、下达指令差错等;对于因技术原因引起的差错,若系同行业
现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服,则属不可抗力,按照下述规定执行。
     由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错,
因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该差错取得
不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。


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     2.差错处理原则
     (1)差错已发生,但尚未给当事人造成损失时,差错责任方应及时协调各方,
及时进行更正,因更正差错发生的费用由差错责任方承担;由于差错责任方未及时
更正已产生的差错,给当事人造成损失的,由差错责任方对直接损失承担赔偿责任;
若差错责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未
更正,则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行
确认,确保差错已得到更正。
     (2)差错的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且
仅对差错的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
     (3)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错
责任方仍应对差错负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当
得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则差错责任方应赔偿受损方的损失,
并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利
的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损
方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损
失的差额部分支付给差错责任方。
     (4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。
     (5)差错责任方拒绝进行赔偿时,如果因基金管理人过错造成基金财产损失
时,基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿,如果因基金托管人过错造成基
金财产损失时,基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管理人和托管
人之外的第三方造成基金财产的损失,并拒绝进行赔偿时,由基金管理人负责向差
错方追偿;追偿过程中产生的有关费用,应列入基金费用,从基金资产中支付。
     (6)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿,并且依据法律法规、
基金合同或其他规定,基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了
赔偿责任,则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索,并有权要求其赔偿或
补偿由此发生的费用和遭受的直接损失。
     (7)按法律法规规定的其他原则处理差错。
     3.差错处理程序
     差错被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:


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     (1)查明差错发生的原因,列明所有的当事人,并根据差错发生的原因确定
差错的责任方;
     (2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估;
     (3)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿
损失;
     (4)根据差错处理的方法,需要修改基金注册登记机构交易数据的,由基金
注册登记机构进行更正,并就差错的更正向有关当事人进行确认。
     4.基金估值差错处理的原则和方法如下:
     (1)基金估值出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,
并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
     (2)估值偏差达到基金资产净值的 0.25%时,基金管理人应当通告基金托管人
并向中国证监会备案。估值偏差达到基金资产净值的 0.5%时,基金管理人应当公告。
     (3)因基金估值错误,给基金或基金份额持有人造成损失的,应由基金管理
人先行赔付,基金管理人按差错情形,有权向其他当事人追偿。
     (4)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差,
以基金管理人计算结果为准。
     (5)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。
     (六)暂停估值的情形
     1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
     2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;
     3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,基金管理人为保障投资
人利益,已决定延迟估值;
     4、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致
的;
     5、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
     (七)基金净值的确认
     用于基金信息披露的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和
七日年化收益率由基金管理人负责计算,基金托管人负责进行复核。基金管理人应


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于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已
实现收益和七日年化收益率并发送给基金托管人。基金托管人复核确认后发送给基
金管理人,由基金管理人予以公布。


     十四、基金收益与分配


     (一)基金利润的构成
     基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关
费用后的余额;基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。
     (二)收益分配原则
     本基金收益分配应遵循下列原则:
     1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权;
     2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用;
     3、“每日分配、按日支付”。基金管理人可根据基金账户和规模调整分配及支
付方式。
     本基金根据每日基金收益情况,以每万份基金已实现收益为基准,为投资人每
日计算当日收益并分配。并每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数
点后 2 位,小数点后第 3 位按去尾原则处理(因去尾形成的余额进行再次分配,直
到分完为止);
     4、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于
零时,为投资人记正收益,增加基金份额;若当日已实现收益等于零时,当日投资
人不记收益,基金份额不变;基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于
零,若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益,减少基金份额;本基金收益
分配方式为红利再投资,免收再投资的费用。
     5、当日申购的基金份额自下一个交易日起,享有基金的收益分配权益;
     6、当日赎回的基金份额
     投资人当日赎回的基金份额,如基金管理人当日已为投资者支付赎回款项,则
投资者自当日起(含当日)不享有基金份额的分配权益;
     除上述情形外,投资人当日赎回的基金份额自下一个交易日起不享有基金份额
的分配权益。

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     7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
     (三)收益分配方案
     基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核后确定。
     (四)收益分配的时间和程序
     本基金每个开放日公告前一个开放日每万份基金已实现收益和七日年化收益
率。若遇法定节假日,应于节假日结束后第二个自然日,披露节假日期间的每万份
基金已实现收益和节假日最后一日的七日年化收益率,以及节假日后首个开放日的
每万份基金已实现收益和七日年化收益率。依照本基金基金合同的约定经中国证监
会同意,可以适当延长计算或公告。法律法规另有规定的,从其规定。
     本基金每日例行对当天已实现的收益进行收益分配和结转(如遇节假日顺延),
每日例行的收益分配和结转不再另行公告。法律另有规定的,从其规定。
       (五)本基金各类基金份额每万份基金已实现收益及 7 日年化收益率的计算见
基金合同第十八部分。


       十五、基金的费用与税收


     (一)基金费用的种类
     1、基金管理人的管理费;
     2、基金托管人的托管费;
     3、销售服务费;
     4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
     5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;
     6、基金份额持有人大会费用;
     7、基金的证券交易费用;
     8、基金财产拨划支付的银行费用;
     9、基金的开户费用、账户维护费用;
     10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费
用。
     本基金终止清算时所发生费用,按实际支出额从基金财产总值中扣除。
     上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定,法


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律法规另有规定时从其规定。
     (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
     1、封闭运作期的管理费率
     本基金在封闭运作期(合同生效日到首个开放申购、赎回日)实行固定管理费
率。
     本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。
     2、开放申购赎回后的管理费率
     从首个开放申购赎回日(含)开始,实施浮动管理费率。本基金设 A、C、E
三类份额类别,从首个开放申购赎回日开始,对三类份额类别分别计提浮动管理费。
     D 日管理费率根据 D-1 日 7 日年化收益率确定:
     (1)D-1 日 7 日年化收益率