银行业专业人员职业资格考试专业实务科目 《个人理财》中级考试大纲（2）

银行业专业人员职业资格考试专业实务科目 《个人理财》中级考试大纲（2）

2019-03-25 16:30:34| 中国银行业协会

五、投资规划

（一）了解投资规划基本内容

（二）现代投资组合理论与资产配置

1、熟悉有效市场理论的应用 

2、掌握投资组合理论的应用 

3、掌握资本资产定价模型的应用

4、熟悉套利定价理论的应用 

5、熟悉行为金融学的基本内容及应用

6、熟悉资产配置内容及应用

（三）投资工具分析方法与投资组合绩效分析

1、熟悉基本面和技术面的分析方法

2、掌握债券分析方法  

3、了解心理分析方法  

4、掌握投资组合业绩评价方法

（四）资产配置应用与投资规划

1、掌握资产配置的具体应用场景与原则

2、了解智能投顾的相关内容

3、掌握投资规划方案的制定步骤

六、税务规划

（一）了解税收的特征、制度及中国税制体系

（二）税务规划基本方法

1、了解税务规划的原则和作用

2、了解税务规划的分类

3、了解税务规划的主要方法  

（三）个人所得税税务规划

1、熟悉个人所得税构成

2、掌握个人所得税税务规划

（四）房屋交易税务规划

1、了解房产交易相关税种

2、掌握房产交易税务规划

（五）汽车纳税介绍

1、了解汽车交易相关税种

2、熟悉汽车交易税务规划

（六）了解资产管理产品纳税基本情况

七、财富传承规划

（一）财富传承规划

1、熟悉财富传承规划基本要素

2、了解财富传承规划的需求及发展现状 

3、了解财富传承规划功能

4、熟悉财富传承规划的主要内容

（二）遗产继承

1、掌握遗产的特征和分配原则

2、熟悉遗产的处理方式

3、了解遗产与财产的关系及区别

4、掌握法定继承、遗嘱继承的特征及实施规则

（三）家族信托

1、熟悉家族信托的特点

2、了解西方发达国家家族信托的发展现状

3、了解我国家族信托的发展现状

（四）熟悉人寿保险在财富传承中的作用

（五）财富传承规划工具的特点比较与工作原则 

1、熟悉主流财富传承工具的优缺点

2、了解财富传承规划的实施原则

八、中小企业主的理财规划

（一）了解中小企业的特征和中小企业理财规划的特点

（二）熟悉中小企业主的人群分析方法

1、熟悉中小企业主的人群分类

2、熟悉中小企业主人群分类特征

3、熟悉中小企业主的理财偏好

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